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6月23日の「ひと言」



あなたが世界中で別荘を持つのは難しいです。

でも、あなたのお金を

世界中に住まわすことは出来ますよ。


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自衛官専門のファイナンシャルプランナー、佐々木拓也さん


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

なるほど・・。
『家計防衛隊長』と名乗っておられます。
元自衛官の方です。

その人がファイナンシャルプランナー(FP)をやっていて、
自衛隊の迷彩服を着て、

つみたて投資の動画に出ていたら、
あなたはどう思われますか?

積立投資は月いくら積み立てればいい?
【自衛官のための確定拠出年金講座】




そう、この人は、
自衛官専門のファイナンシャルプランナーなんだって
思いますよね?

この方のお名前は、
佐々木拓也さんといいます。

(動画を観ていただくと、
とても穏やかな感じで、間の取り方もうまいですね)


オフィシャルブログはこちらになります。
【自衛官のための貯蓄講座!】

ファイナンシャルプランナーの仕事で
いちばん難しいのは、

無機質なお金というトピックに対して、
いかに『温度感』を持っていただけるかということ。

『温度感』を持つ、とは、
要するに、
いかに「自分ごと」としてイメージしてもらえるか・・。



たとえば、呼びかけ方として、
〇 ただ単に「お金で悩んでいる人??」
ではダメなのです。

〇 公務員の人で、お金に悩んでいる人?

〇 いや、自衛官の人(またはその家族で)
お金について悩みがある人??


もっと言えば、
その悩みを聞いてくれる人が、

〇 実際に自衛隊にいた元自衛官の人で、
自衛隊の福利厚生とか、預金、保険とか、
独自の制度に精通していて、

その人が
ファイナンシャルプランナーをやっていて、

あなたの悩みをじっくり聞いてくれ、
解決策をアドバイスすることを
ちゃんと【有料サービス】として提供してくれていますよ!

という「呼びかけ方」をして、
はじめて【温度感】を持っていただけるわけです。

わたし自身、とても勉強になります・・。


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久々に、
確かなニーズをしっかり見据えている
ファイナンシャルプランナーさんを
見つけたような気がします。

このように、
さまざまな個性を持った
ファイナンシャルプランナーが
切磋琢磨することで、

ふつうの人が持っている
細やかな『潜在ニーズ』を、
しっかり掘り起こすことができるのではないかと
わたしは思います。

(実は)この3、4年で当オフィスでも、

【あのおー、別のFPの人にも
以前相談したことがあるのですが・・

というお客様がずいぶん増えています。

(セカンドオピニオン、大歓迎です!)

追記)
ちなみに佐々木さんが発行するメルマガは、
陸海空自衛隊1204名の方が購読中なのだそう。

似顔絵




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| わたしのFP修行 | 18:47 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

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電子書籍を書いています!(タイトルは『バラつみ投資のはじめ方』の予定)


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

(恥ずかしながら)
7年間もサボっていました。

言い訳はしません・・。

が、ようやく、
もうすぐ、本を出します。

(今、一所懸命書いています・・(^^;)

今回は『電子書籍』です!
アマゾンのKindle(キンドル)を利用して出版します。

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今回は、
投資は苦手。でも必要かも』という、
超々ビギナーな人を想定して書いています。

したがって、
このブログをお読みのあなたには、
既知の内容が含まれるかもしれません。

誤解を恐れずにいえば・・、
『あなた』ではなく、

わたしは『あなたの知人や友人』に向けて、
書いているイメージなのです。

【(どうせ)わたしには、投資は分かんない。】
【(どうせ)わたしには、関係ないことでしょ。】


という、
(どうせ)の部分を、

(もしかしたら・・)に、
転換してもらえたらなあ、という思いで書いています。


電子書籍ですが、
「紙の本」と同じくらいのボリュームになりそうです。

詳細が決まりましたら、またお知らせしますね。

追伸)

今回、力を入れているひとつが
イラスト』です(20枚以上入れるつもりです)

14-いい加減-3




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| 抱負・個人的に思うこと | 17:28 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

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灯台下暗し。証券会社のマーケティングって間違っていないですか?


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

「どこに」
どんな需要」が存在するのか。

それを体系的に捉え、自分なりの予想図を描くのが
マーケティングだと思います。

以下、使い古された例で恐れ入りますが・・。


あなたは靴メーカーの部長さんです。
(いつも靴を売ることを考えています!)

出張でとある国に降り立ちました。
なんと、誰も靴を履いていません!

あなたはどうリアクションしますか?

A うわあー、誰も靴を履いてないってことは、
膨大な市場(マーケット)が
まだ手つかずで残っているんだ。


B えー、誰も靴を履いてないんだ。
こりゃあ、市場がゼロってことか?
(まあ、この国は「なし」だな)


どうでしょう。
ちょっと悩んでしまいますね。

では、少しアレンジして、
こういう『例』はどうですか?

出張でとある国に降り立ちました。
なんと、
10人のうち、8人がまだ靴を履いていません。



これだと、
10人のうち、2人は
すでに靴を履いているわけですから
(需要があることは確認済み)

あとの8人に頑張ってアプローチしよう!と
思えるのではないでしょうか。

実は、これ、
日本における、

10人のうち、2人は
すでに「投資」をしているのと同じ状況です。

(8人はまだ「投資」をしていない・・)


さて、今の状態、
「10人のうち、8人が靴を履いていない」
というのは、

まだ、
靴(くつ)の効用が
正しく伝わっていないからです。



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あなたは、
すでに靴を履いている
10人のうち、2人の人たちの靴を
つぶさに観察しました。

靴をよーく見てみると、

〇 先がヘンに尖がっている。
〇 底の部分が(意外と)ペラペラ。
〇 甲皮の部分は、
柔軟性がない硬い素材を使っている。

等々の「問題点」が見えてきました。

フム。
まだまだ改善の余地がありそうです・・。

(ここを改善することが、
あと8人の、まだ靴を履いていない人への
アプローチにつながるわけです・・)


しかし、
10人のうち、2人の人たちに
わたしからインタビューをしてみると、

「オレ、けっこう満足してるぜ」

「ワタシ、何しろ最先端の
「靴(くつ)っていうものに身を包んでいますから!」
と、
わりと満足感に浸っているようです。

そう、
ココ、あなたが
気を付けないといけないところなのです


決して、
10人のうちの、2人の人たちの
「満足感」を過大評価しないこと・・。

マーケティングの目的はあくまで、
10人のうち、残り8人の人たちに、
靴を履いてもらうことなのですから・・。


これを【投資】に置き換えてみますと、

すでに投資をしている
2人の人たちの「満足感」に惑わされず、

★ まだ投資を行っていない8人の人たちが、
いったい何を求めているのか?』
ココを、
真摯に追い求めないといけないわけです。


ネット証券というところは、
(店舗を構える大手証券会社や、
大手銀行に比べると)、

残り8人の人たちの
「真のニーズ」を追い求められる
柔軟性を持ち合わせているはず。

しかし、こと株価の推移で見ると、
とても成長産業の一翼を担っているような
軌跡にはなっていません・・。


SBI.png

マネックス


20世紀の終わりに
華々しく登場したネット証券という
新しい金融サービスのカタチも、

いつの間にか、
10人のうちの、2人の人たちの
「満足感」を満たすための
存在になってしまっているのでは・・。

すごく・もったいないと・思います。


わたしは投資の相談業務を始めて
丸17年になりますが、

独立した当初から
疑問に思っているのが、
金融機関に属する人たちの、
以下のような言葉なのです・・。

「いやあ、どうしたら
もっと投資が広まるのでしょうね?」



10人のうち、
残り8人の人たちに
真にアプローチするためには、

まず、既存の2人の人たちへの
サービスのあり方、
「問題点」を明らかにする必要があるのでは。

ー2人の人たちが喜んで履いている「投資」は、
ほんとうに、普遍性を帯びた「投資」なのでしょうか?―

what is indices


より具体的に言えば、
既存の2人の人たちの多くが嗜好する、

(かつ、それはとりもなおさず、
金融機関自身が洗脳してきた)

「なにかを選んで、選んで、
そして売り買いすること。それが投資です」

というメッセージを、
半ば【否定】する必要があるのではないでしょうか。

そして、
投資そのものが
私たちの暮らしに与える効用を、
より正しく伝える努力をすべきでしょう・・。



残り8人の人たちは、
(よい意味で)
遅れて投資に入ってくる人たちですから、

この方々の多くは、
シンプルに、
自分の将来のため、
資産形成をするための、
もっとも理に適った方法を知りたいだけなのです。

別にリスク志向でもトレード好きでも
ないわけです。

そんな人たちの需要に応えることこそ、
これからの金融サービス業に
求められることだとわたしは思います・・。

似顔絵




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| 金融機関にモノ申す | 18:41 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

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インデックス投資ナイト(2017)のチケットは、明日(17日)正午12時から発売!


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

毎年恒例の行事
『インデックス投資ナイト』が
今年もやってきます!

日時:7月8日(土曜日) 開演18:00 
会場:渋谷・東京カルチャーカルチャー

公式サイト
インデックス投資ナイト2017 プログラム内容のお知らせ

チケット(3,000円1ドリンク付)は、
明日17日(土) 正午12時より、
ファミリーマート店頭のファミポート、
または、イープラスのサイトで購入できるのだそう。


購入方法詳細のお知らせはコチラ

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わたしが個人的に楽しみにしているのは・・。

まず、
第一部 投信ブロガー座談会で、
投信ブロガーの重鎮 NightWalkerさん
登壇されること。

(うんちくある話が聞けること請け合い!)

わたしは、第三部 有識者座談会
インデックス投信の課題とアクティブ投信の可能性
の司会を務めさせていただきます。

この『インデックス投資ナイト』に2009年来、
連続して参加させていただいているのは、
わたしのキャリアの中でも
(数少ない)誇れることであります。


スポンサーと広告代理店が跋扈する
この資産運用業界にあって、

『インデックス投資ナイト』は、
個人投資家による
個人投資家のためのイベント、
という品位を守り続けています。

(この志が、評価されているわけです)


そして実は、
わたしがいちばん楽しみにしているのは、
第二部「GPIFの森さんになんでも聞いてみよう!」
です。

そう、 私たちの年金保険料を運用する
GPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)さんの
話が聞けるのです。


この人たち、
けっこう真面目なのです。

こちらの動画で、
その几帳面さが確認できます(^^)

GPIF 2016(平成28)年度第3四半期運用状況



ちゃんと、
ポートフォリオの図表も載っています。
『基本ポートフォリオに基づき分散投資』

動画の中で、
以下のようなコメントが為されています。

四半期ごとに運用状況を公表していますが、
年金積立金の運用は長期的な観点から行っており、
長期の実績で評価することが必要です。


はい、これって、
私たち個人の資産運用とまったく同じ・・。


最後に、
このイベントの主役は(もちろん)
個人投資家である『あなた』です。

コツコツ投資はとかく孤独になりがちですが、
当日は全国から来る仲間と
知り合いになれるチャンスです。

それでは、7月8日土曜日、
たくさんの方とお会いできるのを楽しみにしております!

◆ 過去参照記事
・インデックス投資ナイト2016 『第一部』
(インデックス投資には面の広がりが必要?)

・インデックス投資ナイト2015
(第三部はカニ味噌のように濃かった?)
・『インデックス投資ナイト』(2014)第3部はいかがでしたか?

似顔絵




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【予告!】8月10日(木)~13日(日)『北日本☆コンサルの旅』に出ます


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

昨年は12月に、大阪から足を延ばして、
広島、福岡と
『西日本☆コンサルの旅』に出ましたので、

今年の夏は、新潟、仙台、札幌と、
北日本☆コンサルの旅』に出ようと思います。

8月10日(木)~13日(日)の予定です。

日程・時間が確定しましたら、
改めて詳細をアップさせていただきますね。

(ひとりでも多くのお客様にお会いできることを
楽しみにしております!)

20-旅行カバン

(実際は、↑ ネクタイはしておりません(^^;)




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