しんようＦＰオフィスのお客様『実態』調査 2017

こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

ファイナンシャルプランナーの仕事って
「サービスの内容」が見えにくいと
しばしばご指摘を受けます。

また、「いったいどんな人が、
その種のサービスを利用しているのか」、
その【属性】が分かりにくいとも言われます。

ということで、
突然ですが、

晋陽ＦＰオフィスの
お客様『実態』調査 2017 です。

（当オフィスでは、
弊所のサービスを身近に感じていただくため、
今後もできるだけ情報開示に努めてまいります）


まず、昨年2017年に
お会いしたお客様のうち、
人数では、

コンサルティング　42％
セミナー　　　　　　58％

　
と、セミナーのほうが多くなっています。

（※ これは昨年「出版記念セミナー」を
実施したためで、
人数がかさ上げされている面があります）

弊所の売上げベースでは、
おおよそ、

コンサルティング　70％
セミナー　　　　　　30％

　
となっています。


まず、コンサルティングですが、
昨年は100名以上の
新規のお客様にお会いすることができました。

（既存の継続のお客様とあわせて、
厚く御礼申し上げます・・）

コンサルティング・男女比

女性　　60％
男性　　40％

実は、2016年にはじめて
女性のお客様が男性を上回りました。

この大きな潮の目の変化は、
わたし自身、驚き以外にありません。

開業18年目になりますが、
長らく男性のお客様のほうが
圧倒的に多かったためです・・。

コンサルティング・年代別

1970年代生まれ　36％
1960年代生まれ　27％
1980年代生まれ　22％

基本の流れはここ2、3年変わっていません。
昨年は、
1980年代生まれのお客様が
はじめて2割を超えました。

セミナー・男女比

女性　　54％
男性　　46％

セミナー・年代別

1970年代生まれ　35％
1960年代生まれ　18％
1980年代生まれ　34％
1990年代生まれ　 7％

セミナー参加者は
年々、若くなっていると感じます。

（ワタシが
年を取っているだけかもしれませんが・・(^^;)

1970年代生まれと、
1980年代生まれを合わせると、
およそ70％になります。


最後に、

2017年、
コンサルティング・都道府県別です。

東京　　　　23％
神奈川　　 12％
大阪　　　 　7％
兵庫　　 　　9％
愛知　　　 　6％
千葉　　　 　4％
埼玉　　　 　4％

（海外在住のお客様も2名おられました）

これは驚きでした・・。





首都圏（4都県）のお客様の比率が43%と、
はじめて5割以下になったのです。

これはどう解釈すればよいのか、
自分でも図りかねていますが・・(^^;)


たしかに、
遠方からわざわざご来所いただくケースが
目に見えて増えたのは事実。

また、お電話やスカイプでの面談も
多くなっていると実感しています。

何より、
当オフィスが実施する、
『資産運用のカウンセリング』という
サービスが、

（マーケットとしては、）
相当にニッチであるということなのでしょう。


なお、
埼玉 4％の下には、
福岡、広島、宮城と続きます・・。

（これは昨年、
「出張コンサルティング」を
実施したことが影響していますね）

また、少数ではありますが、

茨城、新潟、山口、群馬、岩手、
秋田からも、２名様ずつ、
コンサルティングを
受けていただいております。

全国のお客様のお話を伺っていると、
どこに住んでいようが、

〇 ネット証券で、
〇 インデックスファンドを、
〇 つみたて投資する。

という【普遍的な便利さ】を
実感しますね。

本年もひとりでも多くの皆さまに
お会いできることを楽しみにしています・・。

晋陽ＦＰオフィスのお客様『属性』調査 2015！ その２）

こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

一消費者の立場に立ってみますと、
同じ『有料サービス』でも、

セミナーとコンサルティングは
まったく趣が違うと思います。

セミナーはあくまで
『自分 / 全参加者』ですから、

自身は数多くいる参加者の中の
ひとりの受講者として、
ある種の匿名性を維持できるわけです。

しかし、コンサルティングでは、
自分ひとりがサービスの対象者であり、



ことに
『資産運用のコンサルティング』においては、
自身のマネー状況を公開するわけですから、

プライバシーの根幹部分を開示して、
サービスを受けることになります。


では、
晋陽ＦＰオフィスでは、

【セミナー、
コンサルティング、
どちらのお客様のほうが多いのか？】

あなたは、どう思われますか？

３．お客様の比率

ハイ、こちら ！！


【コンサルティング】

49.45%


【セミナー】

50.55% 　★ 　です。


意外と 僅差 ですか？

個人的にはこの数字に、
【時代の変遷】を感じます。


神戸でオフィスを構えていた頃は、

【コンサルティング】
　25～30%

【セミナー】
　70～75%

くらいでしたから・・。


今から10年前、
たとえば2005年頃で云うと、

資産運用の相談を第三者に行う
という『ハードル』は、
今よりウンと高かったのだろうと思います。


それでは
今から10年後、

2025年の時点で
当オフィスは「どこを」目指しているのか？

（それは）明快です。

【コンサルティング】

　80%

【セミナー】

　20%

を目指しています！





最終的に
ファイナンシャルプランナーとして
目指すべき『ゴール』は、

コンサルティングサービスの充実によって、

ひとりひとりのお客様に合った
運用のひな形を具体的に
アドバイスさせていただき、

実際にそのひな形に基づいて
運用をスタート、
そして、運用を継続していただくお客様を
ひとりでも増やすことにある。

と考えるためです。


では、次にまいりましょう！

４．都道府県別・お客様の割合

ここは
「セミナー」と「コンサルティング」に
分けて集計しています。

果たして、
どんな結果になっているのか？？

まずは、

【コンサルティング】です！



京都府 3.15%


埼玉県 5.78%


大阪府 6.13%


愛知県 6.30%


兵庫県 6.48%


千葉県 6.48%


神奈川県 11.38% ☆


東京都 35.20% 　　★


です！


ハイ、いかがですか？

やっぱり、
『関東圏のお客様』が
すごく多いですね。


しかし、
すべてのデータを隈なく見てみますと、
『意外な事実』が浮かび上がってきます。

それは、

【約３８％のお客様】は、
※首都圏以外のお客様 だということ！


この2、3年は特に、
『お電話・スカイプ』等で
コンサルティングを利用される方が増えています。

（また、ご遠方の中、
わざわざご来所いただくケースも少なくありません）

（※ 首都圏とは、
東京、神奈川、埼玉、千葉、茨城、栃木、群馬、山梨
を指します。）


続いて、

【セミナー】ですよ！



長野県 1.54%


茨城県 1.88%


愛知県 2.57%


兵庫県 2.74%


大阪府 4.79%


埼玉県 7.53%


千葉県 8.05%


神奈川県 13.53% ☆


東京都 45.03% 　★


です！

ハイ、
東京が【45％】を超えていますね・・。


ところで、
セミナー、コンサルティングを合わせて、

まだ、当オフィスのお客様が
おられない県があります。

どの『都道府県』だと思われますか？

それは、
「宮崎県」と「高知県」 です。

（お待ちしております!）


最後に、
２回にわたってお届けした
晋陽FPオフィスの
【お客様の属性情報】は、

単なる数字の羅列ではありません。

弊所のひとりひとりのお客様の、
【選択】と【行動】の 結果 が
『数字』となって具現化されているだけです。


今後とも、ブログ等で、
不定期に【お客様の 『属性』 情報】を
公開させていただきたいと思います・・。

晋陽ＦＰオフィスのお客様『属性』調査 2015！ その１）

こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

モノを売らない、
アドバイスや情報を提供する仕事というのは、

「（もしかして）ちょっと怪しい？」
「ホントに価値あるの？」と、

（消費者的には）
少し穿った見方をしてしまうものですよね。

たとえば、
『有料相談サービス』など、
まったく新しいタイプのサービス業です。

このような↑サービスに対する
ハードルの高さは、
わたしにとっては予想以上のものでした。

（もちろん、有料のセミナーも同様。）


ＦＰオフィスを開業してすぐ、
2000年から2004年頃までは
収支的に『赤字の状態』が続き、

毎月、毎月
みるみる自分の預金通帳の数字が
減っていくのをただ眺めているだけ。
という状態でした。



（恥ずかしい話ですが・・(-_-;)

当時、神戸市内で
家賃65,000円のワンルームを
事務所として借りていたのですが、

することがないときは、
よく図書館から借りてきた本を読んでいたものです。


また、
今だから告白できますが、

最初は当オフィスの【お客様像】を
すごく ステレオタイプ で捉えていました。

たとえば、
こんな『単純・思考』です。

○ 日本の金融資産の6割以上を保有するのは
60代以上の人たち。
　　　　↓

○ なので、当オフィスの
メインターゲットは60代以上の男女の方々。
　　　　↓

（2000年当時では、）
○ 団塊の世代のひとつ上の皆さまが
わたしのメインの『お客様』になる！

メインの『お客様』になる！

『お客様』になる！

なる！

な！


いや、
見事に外れました・・・・・。

わたしの予想に反して、

60歳以上のお客様は、
ごくごくわずかだったのです。


今、画面の前にいるあなたを
『主人公』として考えてみると、

カタチがない、
中身が見えにくいサービスだからこそ、

「じゃあ、いったいどんな人が
そういうサービスを受けているの？」

という【疑問】が湧いてきますよね。

そして、
サービス提供者であるわたしは、
この種の【疑問】に
出来る限り誠実に答えるべきだと思います。

（守秘義務に抵触しない範囲で。）


15年近くにわたり、
晋陽ＦＰオフィスのセミナー、
コンサルティングを、

いったいどんな人たちが
利用してきたのかを発表する、

♪ パンパカパーン ♪
☆･｡ヽ(´▽｀)/｡･☆

晋陽FPオフィスの
【お客様の属性情報 2015】です！！

（準備はいいですか？）

【※ご注意】
このお客様属性情報は、
いずれも2015年3月31日現在のものです。


ハイ、

まずは、

１．男女比。

弊所のコンサルティング・セミナーを
受けられた『男女比』はどうなっている？

【女性】

42.52%

【男性】

57.48% 　★ です。

ん？
どうでしょう？


これが15年近くの集大成なのですが、
（わたし的には）

ちょっとまだ【目標】に届いていないなあ・・、
と云ったところです。


大きな目標として、
当オフィスのお客様の【男女比】は、

「50% 50%」であるべき、
と思っています。

（なので、
まだ、道の途上ですね・・。）


しかしながら、
神戸でオフィスを構えていた初期の頃は、

【男性のお客様】が
75％～80％ くらいでしたから、

少しずつ
女性のお客様が増えてきているのは
間違いありません。


続いて、セミナー、コンサルティング、
それぞれの【男女比】を
見てみましょう。

【コンサルティング：男女比】

【女性】

42.38%

【男性】

57.62% 　★ です。

【セミナー：男女比】

【女性】

42.81%

【男性】

57.19% 　★ です。


コンサルティングとセミナーで、
比率の違いがほとんどありません。
（これはひと安心。）

あっ、

★ 印は、いちばん割合が大きい。
☆ 印は、2番目に割合が大きい。

と覚えておいてくださいね。



続いて、

２．世代別の【サービス】ご利用状況。

これは、
【誕生・年代別】で区切ってみました。


ハイ、まずは、

【コンサルティング】！

1940年代以前生まれ 3.33%


1950年代生まれ 14.36%


1960年代生まれ 31.52% ☆


1970年代生まれ 37.48% ★


1980年代生まれ 13.13%


1990年代生まれ 0.18%

です！


？？

皆さん、驚かれましたか？


ハイ、
もっとも割合が多いのは、
【1970年代生まれのお客様】ですよ。

（わたし自身、ココはちょっと驚き・・）

また、

1960年代と、
1970年代生まれのお客様を合わせると、
全体の【約69％】を占めます。

（けっこうスゴイ。）



1970年代生まれと云っても、

1975年生まれの方は、
今年『40歳』になるわけですから、
立派な「ミドル・エイジ」ですね。

まさにこれから人生の「踊り場」に
差し掛かるわけで、

お金に関して、
さまざまな場面で
『決断』を迫られるケースが出てくると思われます。


続いて・・・、

【セミナー】！

1940年代以前生まれ 2.40%


1950年代生まれ 12.33%


1960年代生まれ 27.91% ☆


1970年代生まれ 42.64% ★


1980年代生まれ 14.38%


1990年代生まれ 0.34%

です！


こちらはなんと、
【1970年代生まれのお客様】が
40%を超えていますね!

（よく見てみますと、
1950年代生まれより、
1980年代生まれの参加者のほうが多い・・）


ともかく、
あくまで当オフィスのケースですが、

上記データから、
ひとつの【大きな事実】を知ることが出来ます。

それは、

⇒ 資産運用に関する
『有料サービス』をもっとも利用されるのは、

（しかも当オフィスのサービス料金は
決して安くありません。）

○ シニアの方々でもなく、
○ ご資産が多い方々でもなく、

⇒ 資産運用の有料サービスに
【価値】を認める方々なのだ・・。
ということ。

（伝わっていますか？）


2000年に独立した当初は、
わたしもまだ若く（32歳）、
お客様の多くは【年上の方】でした。

15年も同じ仕事をしていると、
わたし自身が単純に【年を取ってきて】、

年下の【お客様】と
相対することが多くなっている・・。
これはなんとも感慨深いことですね。