| PAGE-SELECT | NEXT

≫ EDIT

小さなFPオフィスの大きな7つのキーワード


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

わたしは今、
新しいサイトを作るために、
いろいろと準備をしている最中です。

(もう、サイトの作り直しは
5回目くらいになるのですが、)
そのたびに、

今まで描いていた絵を
一度塗りつぶして、
真白いカンバスにして、

「はい、じゃあもう一度
絵(サービス概念)を描き直してみて!」


と、
言われているような気分になります。

(けっこうエネルギーが要るのです(^^;


publicdomainq-0013868mwf.jpg


【インデックス・ファンドを用いて、
やさしい投資を実現するお手伝い。】


これが
当オフィスの役割、
そして【使命】であることは、

今までも(これからも)
変わりはありません・・。

しかし、
この【中心部分】を
執拗に主張するより、


まるで外縁をなぞるように、
周りに『キーワード』を
ちりばめるほうが、

かえって【本質】が
伝わりやすくなったりします。

ということで、
(突然ですが、)

周りのキーワード
【7兄弟】の発表です\(⌒∇⌒)/


〇 シンプル = 美しい


ほんとうに大切なものだけを、
凝縮したモノ。

それを用いることに
現代人は価値を見い出すと考えます。


リモコンも
そうですよね。

こんな感じより、

20150523-IMG_0024-600x400-600x400.jpg



こうあるべきだと思いませんか?


player-remote-767_m.jpg

実は、
インデックス投資とは
ほんとうに大切なものだけを、
ぎゅっと凝縮した投資手法なのです。


〇 投資は自己表現


世の中は
多種多様な人たちで
成り立っています。

投資のやり方も
人それぞれだと思います。

ただ、
自分に向かない投資のやり方より、

自分に合った
「投資スタイル」を採用したほうが、
ストレスは少なくてすむはず・・。



たとえば、
「ウサギ」と「カメ」でいえば、
あなたはどちらのタイプですか?

インデックス投資は、
ウサギ派の人には向いていません。


DanglingMoney.jpg


〇 18年間の約束


サービス料金をいただき、
2000年より「業」として、
有料相談サービスを実施しています。

もしあなたが
【価値  サービス料金】を
体感できなければ、

弊所はやがて立ち行かなくなるでしょう。


わたしは一貫して
長期、分散、つみたて、低コスト】の
投資手法をお勧めしており、

この手法を用い、
継続された皆さまが
順調に資産を増やしておられます。
その事実が、サービスの価値であります。

(これから先10年も、
基本姿勢が変わることはありません)


〇 説得より納得


ことばの通りです。

コンサルティングの最中、
【説得】ばかりになれば、
どこかの証券会社の営業マンと
変わらなくなってしまいます。

(お客様に【納得】していただけるよう、
話を展開していくのが
アドバイザーの役目です)

〇 iDeCo、つみたてNISA


税制優遇制度をうまく活用することで、
リターンの底上げが可能になります。


ChristineLucas-CompleteMindandBody-personal-coaching_20160822193916eff.jpg


〇 まずは問診


弊所が取り扱うのは、

不確実で、かつ、
遠い将来に
その効き目がやっと分かる
投資】という行いです。

不確実満載の中で、
少しでもその人に合った
アドバイスを行うためには、

定量的、定性的なデータを
事前に把握させていただく必要があります。


〇 金融商品は販売しない


なぜなら、
「コンサルティング」が
商品であるためです。

消費者として、

金融商品を購入する場所と、
アドバイスを受ける場所は
分けておいたほうが、
自身の利益が守りやすいと思いませんか?

(金融商品を販売しない
ファイナンシャルプランナーの
先駆者のひとりとして、
これは揺るがない信念のひとつです・・)

◆ 関連記事
 【ワタシの大失敗!】

似顔絵




| わたしのFP修行 | 19:21 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

≫ EDIT

わたしの文章術の原点は、加藤茶さんにあります


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

小学生の頃、
土曜日が待ち遠しくてたまりませんでした。

そうです、
8時だョ!全員集合』が見られたからです。

以下「懐かしいな!」と
感じてくださる人が、
結構いるかもしれませんが・・。

番組の最後の部分、
加藤茶さんの『呼びかけ』があります。
  ↓ ↓




わたしは加藤さんが、

「風邪引くなよ。」

「お風呂入ったか?」

「頭洗えよ。」

「歯磨けよ。」

と最後に語ってくれるのが、
たまらなく嬉しかったのです。

あの爽やかな笑顔で、
ほんとうに、

わたしだけに向かって
言ってくれているのだと、
当時のわたしは感じていました。



そのような『感触』を
少しでも再現しようと、
文章を書いている自分が
(どこかに)いるような気がします。

なんと言いますか、

だれか具体的な人に向けて、
「手紙」を書くようなイメージ。


なのです。

(それが、
わたしの文章の書き方なのだと思います)


job_sakka.png


誰か具体的な人、
すなわち『あなた』に宛てて
書くわけですから、

そこには、
〇 具体性 が求められます。

(あなたがイメージを
喚起しやすいよう、
ときに細かすぎるくらい、
わたしは『具体性』にこだわります)

また、
〇 適度な丁寧性
心掛けています。

たとえば、
「信じたいです」
とは書きません。

「信じたいです」と
記すようにしています。


〇 適度なユーモア

んー、これは、
うまく行っているかどうか
分かりませんが (^^;)

『共感』してもらうために
大切な要素と考えています。

(が、あくまで、
先ほどの「丁寧性」と
矛盾しない範囲内で・・)


あるいはわたしは
〇 比喩・たとえ を多用します。

前回の記事でいえば、

マザーファンドを
「シュークリーム工場」に
喩えたりしていました。

比喩やたとえは、
物事を単純化しすぎるという
危険性もあります。


icon01.png

ただ、わたしは
比喩やたとえを通じて、

金融のお話を
なんとか『日常』に
落とし込みたいのです。

ココは、ずっとこだわっているところ・・


〇 言葉の言い回しを変える。

これは文章の中で、
熟語」で言ったものを
そのままリピートせずに、

次は「訓読み」に言い直す、
ということでしょうか。

たとえば、

テーマ型の投資信託は
流行を追っている商品です。

しかし、
ほんとうの投資は
流行りすたり
超えたところにあります。


みたいな感じです。


clipart-question-mark-clip-art-quest-question-free-clipart-question-mark-494_743.jpg


〇 文末のリズムを変える。

これは、
・・・・・・・・・・・です。
・・・・・・・・・・・です。

と、
「です。」が続き過ぎないよう、

・・・・・・・・・・・でしょう。
を途中で入れたり、

たまに、
・・・・・・・・・・・ですね。
・・・・・・・・・・・ですよ。

というふうに、
末尾を変形させるという意味です。


それにしても、
8時だョ!全員集合は、
毎週毎週「公開生放送」だったのですね。

(ちょっと今だに信じられないです・・)

◆ 関連記事
ファイナンシャルプランナーは『KKS』で仕事をする人?

似顔絵



| わたしのFP修行 | 18:41 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

≫ EDIT

投資との出会い、そこからの物語で、彷徨ってしまった(ぜんぜん恥ずかしくありません・・)


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

『投資を行うきっかけになったことは?』
と聞かれて、

☆ 預金ではお金が増えないから


と答える人は多いでしょう。

また、

☆ 将来が不安だから・・


というのも、
時代背景的に理解できます。


☆ 投資関連の本を読んで!


これも結構多いです。

ただし、
』を手に取って読む段階は、

〇 将来が不安。
〇 預金ではお金が増えない。
〇 じゃあ、どうしようか?

と、
あなたが能動的に行動した結果ですから、
これはけっこう頼もしいことです。


わたしの仕事上(相談業務上)の
予想ですが、
今年の後半あたりから、

水瀬ケンイチさんの
『お金は寝かせて増やしなさい』を読んで、
投資を始めようと思いました。






という人が、
ぐんと増えてくることが予想されます。

(こういうことってたいてい
タイムラグ』が生じるみたいです・・)


そのほか、

☆ まとまったお金が入ったから。


これも結構多いでしょう。

以上は教科書的
『どうして投資を始めようと思ったか編』
です(^^;


(実は)ここからが本題。

わたしが相談業務を通じて見聞きする、

「人」と「投資の出会い」、
そして「そこからの物語」は、
実はそんなに一筋縄にはいきません。


たとえば、
名の知れた
投信ブログなどをたくさん読んでいくと、

「みんな(ブロガーさんのように)
理路整然として、
商品を正しく理解し、
きちんとポートフォリオも組んで、
コストのことも常に気にして、

A ⇒ B ⇒ C ⇒ D みたいに、
投資の実践プロセスを
着実に辿っているんだろうな・・」


と、
つい思ってしまいがちです。



dont-have-to-worry-about-money-anymore-sm.jpg


いいえ、

そんなこと、

ぜんぜん、

ありませんよ!


わたしは仕事柄、
さまざまなヒストリーを抱えた、
悩み多き投資の「実践者」に
これまで数多くお会いしてきました。

〇 実は・・・、
かれこれ10年くらい前から
投資に興味はあったのですが、
どうしても決心がつかずに
ようやく最近重い腰を上げました。


という人もいます。
(というか、たくさんおられます!)


〇 会社の確定拠出年金があったのですが、
ずっと定期預金で放置していました。
(かれこれ8年くらい?)

と思っていたら、
なぜだか分からないのですが、
月5%だけ「外国株式ファンド」なるものを
買っていて、
(今でもどうしてか分からないのです・・)

それでこの間、
DCの「報告書」を見たら、
「外国株式ファンド」が増えていることを
発見したんです。

長期で持っていれば、
リスク商品も損はしないという実感が湧いてきて、
それでやはり投資をやろうと思いました。


という人もおられました。


〇 リーマンショックに直撃され、
売れないままずっとファンドを放っていた人が、
iDeCoをきっかけに投資を再開された例


もあります。

〇 細々とつみたて投資を
続けてはいるものの、
個別株の「お引っ越し」がどうしてもできず、

通算7~8年くらいかかって、
3度目の面談で
ようやく個別株を処分して、
そこから大々的に
投資信託の運用を始めた人。


もいます。


〇 投資を幾度かスタートさせるものの、
100万円が近づくと
どうしても怖くなってしまい、
途中でつみたてを止めてしまう。

それを何度か繰り返して
ようやく吹っ切れた人。


もおられました。


まさに『投資との出会い』も、
『その後のプロセス』も、

ドロドロ、
あっちへ行ったり、
こっちへ来り、
寄り道、小休止、後悔など、
(まさに)悩みのオンパレードです。


025-person-illustration.jpg


得体の知れない、
黒々とした物体「投資」を、

なんとか自分の手元に引き寄せようと
悪戦苦闘しているさまは、
まさに『十人十様』なのです・・。


ネット上で広く行き渡っている、

〇 わたし投資をしています。
商品をちゃんと理解して、
きちんとポートフォリオも組んで、
コストのことも常に気にして、

A ⇒ B ⇒ C ⇒ D みたいに、
投資の実践プロセスを
着実に踏んでいます。


という情報流布には、
明らかに
バイアス(偏り)があります。


なぜなら、
投資との付き合いにおいて、
小さな失敗をくり返したり、
一度(数度)撤退したり、

後悔したり、
焦ったり、
あっちへ行ったり、
こっちに来たりしている人の多くは、

情報発信をしていないためです。

【そういう人は(実は)たくさんいるのに、
ネット上での情報量は限られてしまうのです・・】



02d928c.jpg


理路整然と
自分の投資をしている人が
ネット上で10人確認できれば、

その10倍以上の、
大いなる寄り道をしている、
彷徨っている投資家がいると、わたしは思います。

(でも、そんなことはぜんぜん恥ずかしくありません・・)

◆ 関連記事
投資における小さな失敗は成功へのプロセスです

似顔絵




| わたしのFP修行 | 19:23 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

≫ EDIT

ライスワークから、ライフワークへ(当オフィスの理念とは?)


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

『ワタシへの投資』と云うと、
いわゆる『自分投資』のことであり、
これは理解されやすいと思います。

ところが
おカネへの投資』はどうでしょう。

これまでの日本では、
『おカネへの投資』はちょっと珍しいことで、

やもすると、

「なに?
そんなにあくせく自分のお金増やして、
楽しい?」


と、

少し見下されるような
雰囲気がありました。


たとえば、
あなたが『おカネへの投資』を続けて、
仮に金融資産1億円を達成できれば、

それは果たして、
ゴール】といえるのでしょうか?

・・・・

否、ですね。


ときどき、
「なぜ、自分は資産運用しているのだろう?」
と逡巡することがあります。

また、
「なぜ、自分は多くの人に
資産運用を勧めているのだろう?」
と反芻することもあります。

わたしは、
仮に、
金融資産を1億円持つことができれば、

それは
【ライスワーク】から
【ライフワーク】への
『出発点』になると考えています。



★【ライスワーク】とは?

ライス(明日のご飯を食べるために)
仕事をして、
日々の生活を賄っている状態。

★【ライフワーク】とは?

明日のご飯のことを気にせずに
自分がほんとうにしたいこと、
するべきことに注力できている状態。



わたしが多くの人に
『資産運用』を勧める理由は、

ひとりでも多くの人に
【ライスワーク】から、
ライフワーク】へ移行してもらいたいからです。


TSU882_orenonatugakita--thumb-1000xauto-18452.jpg


これはセミナーでも
ときどきお話しすることですが、

より多くの人が、
資産運用の成果として、
ライフワーク】に移行できれば、

人の心に余裕ができ、
お金の巡り方が変わって、
社会の在り様が一変するかもしれません。


もちろん、
ライフワークの地点から先、

そこからいったい【何をするのか?】は、
あなたに課された大きな宿題なのですが・・。

(それはそれで、
チャレンジングなことだと思いませんか?)


ちょっと気恥ずかしいのですが、
晋陽(しんよう)FPオフィスの【理念】は、

「資産形成を通じて
お金に縛られない時間を創出し、
人が社会に還元するマインドを育むこと。」


であります。

(資産形成もまた、手段に過ぎないのです)


ところで・・、
今年に入って
「つみたて投資」を始めたあなた。

この2ヶ月くらいの大きな【価格変動】を
目の当たりにして、

「こんなはずじゃなかったのに!」
「やっぱ投資って怖いものだ・・」
と思っておられるかもしれません。

しかし、上記は市場(マーケット)が持つ、
ひとつの、ふつうの姿】に過ぎません。

資産形成への道のりは険しいのです。

それは、資産形成の【効用】が
とてつもなく大きいからに他なりません・・。

似顔絵




| わたしのFP修行 | 11:10 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

≫ EDIT

歯科医がまず歯を見るように、わたしはまず資産状況を拝見します


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

今日は相談業務のお話を・・。

わたしは
コンサルティングをお受けいただく前に
お客様の「ご資産情報」を網羅的に拝見します。

(たとえが悪いかもしれませんが、)

歯科医がまず歯を見るように、
わたしはまず、
お客様のご資産状況を拝見するのです。


投資のお悩みを解決することが、
わたしの仕事ですから、

『資産状況を見ること』は、
より良いコンサルティングのための、
基礎的・前提作業】と考えています。


資産の状況は、
実にいろいろなことを語ってくれます。

たとえば預金。

仮にマイホーム購入後であれば、
金額ベースで
減ったあとの預金が
『数字』として表れています。

個別株では、それが

1.優待目的のものなのか、
2.相続したものなのか、
3.純粋に投資目的のものなのか、


それぞれ「個性」が違っています。

また、銘柄を見ることで、
1~3のどれに当てはまるのかを
推察します。


次に投資信託です。

テーマ型ファンドや、
毎月決算型のファンドには、
流行りすたりがあります。

ファンドの名前を拝見すると、
おおよそ、
どのくらい前に購入されたものなのか、
見当がつく場合があります。

(ちなみに外貨預金をお持ちの場合は、
2012年、2011年以前から
お持ちのケースが多いようです)


無題


また、
インデックスファンドの
資産残高がまだ少ない場合、

紆余曲折があり、
投資スタイルを変更すべく、
イ・ファンドを
最近始められたことが伺えます。

あるいは、
iDeCoでは、
「ファンド名」を見れば、

おおよそどの金融機関を
「窓口」にされているのかも分かります。


次に「保険」です。

時系列で見ると、
終身保険、個人年金保険などを買われたあと、

(投資スタイルを変えるべく)
投資信託を購入しているケースが多いようです。

(ちなみに保険で
なぜか最近よく拝見するのが、
ソニー生命の「変額保険」です。← なんでだろう?)


金融商品は
それぞれが単体で、
ただ「数字」として
そこに在るわけではありません。

人の意思表示の結果、
何がしかの「思い」とともに、
そこに存在しているわけです。


(単なる「購入履歴」だけではなく、
どうしてその商品を購入されたのかという、
「動機の履歴」も探る必要があります・・)


10-emag-WP-friendship-iStock.jpg


弊所ではまた、

お客様からの
詳細なご相談の内容
ご質問・ご要望事項を、
『事前』にいただいています。

これを【タテの糸】としましょう。

上記の「ご資産状況」を
拝見するのが【ヨコの糸】です。

わたしはいつも、
【タテの糸】を通して、
【ヨコの糸】を隅々まで拝見するようにしています。


それが、
相談業務の『準備作業』なのです(^^;

(※ ちなみに、
同じ歯の形、歯列が
ひとつとしてないように、
同じご資産状況というものは存在しませんよ。)

似顔絵




| わたしのFP修行 | 18:53 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

≫ EDIT

弊所に送られてくる2行だけのメール


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

自分の投資の型(かた)、
ポートフォリオは決まりましたね。

あとは定期的に
『リ・バランス』をするだけです。

でも、仮に
「このメンテナンス作業」を続けるのが、
億劫に感じるようなら、
かつ、○○さんがそうしたいと望むなら、

毎年、わたしに
2行だけのメール
送っていただいても構いません。

挨拶とか、
かしこまった文章とかは要りませんので、
シンプルに、

「○○です。
今年もリ・バランスしました。」


だけでOKです。

4033-450x337.jpg


こんなお話を、
コンサルティングの場ですることがあります。

※ 誰かに報告する!という動機付けが、
継続のチカラになれば、
お安いものですよね。

そして実際、当オフィスには、
不規則に「2行だけのメール」が送られてきます。

わたしが返信するときも2行だけ。

「素晴らしいです!
カン・チュンド拝」



また、リ・バランス以上に
エネルギーを要するのが、
お引っ越し』と呼ばれる作業です。

これまで保有していた投資信託、
個別株などを解約しながら、
少しずつ
「本当に持つべきファンド」に、
お引っ越し』をしていくわけです。

(ご興味のある人は、
弊所メルマガ
これが塩漬けファンドの引っ越し法』を
ご一読ください)


たとえば、
1~2年をかけて『お引っ越し』を
続ける場合、
どうしても途中で心が折れてしまいがち。

そのような場合に、
シンプルに、

「○○です。
3回目の引っ越し、終わりました。」


みたいなメールを、
送っていただいても結構ですよ、
と申し上げることがあります。


02d928c.jpg


簡単なメールを送ることで
お引っ越しが貫徹しやすくなるなら、
お安いものですね。

誰かに報告する】という行為には、
意外なチカラが備わっているのです・・。

似顔絵




| わたしのFP修行 | 10:57 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

| PAGE-SELECT | NEXT