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知楽発財 >> Happy Investment


こんにちは、
インデックス運用アドバイザーの カン・チュンド です。

わたしは今から4年ほど前、
BOOM証券という 証券会社に口座を開くため
はじめて香港を訪れました。

当時のBOOM証券 は、
住宅街の中にぽつんとある
とても地味な金融機関でした。

オフィスはまるで整形外科の「待合室」のようで、
(一応、ネット証券らしくパソコンが3台ほど並んでいましたが)

わたしが振込み作業を終えて待っていると、
陳さんという人が
「ログインIDとパスワードの発行まで 30分ほどお待ちください」
と言いました。

わたしは他にやることがないので
文庫本を読んでいたのですが、

しばらくすると BOOM証券のオフィスに
ひとりの女性が入ってきました。

どうやら彼女も口座開設をするようです。
先ほどの陳さんと広東語で何やら話し込んでいます。

(そのうち)わたしとその女性は
手持ち無沙汰になり、なんとなく世間話を始めました。

「あなたはどこから来たの?」
「日本からです」
「えっ、わざわざここで口座を開くために?」
「ええ、まあ そうです」

「あなたは香港の方ですよね?」
「ええ、でもオーストラリアに住んでもう2年になるわ。
里帰りしてきたから、ついでにここで口座を開こうと思って・・」

「どうして BOOM証券なのですか?」
「だって オーストラリアにも投資できるじゃない。
ネットでいろんな国の株式が買えるし・・」

彼女はオーストラリア人と結婚していて、
もうすぐ自分の弟もオーストラリアに来る と言っていました。

(彼女自身は 医療機器メーカーで
 仕事をしていると言っていました・・)

またしばらくすると
BOOM証券のオフィスに男性が入ってきました。
その風貌からすぐに日本人と分かります。

わたしは(今度は)彼と世間話を始めました。
「日本の方ですよね?」
「ええ、まあ。
でもシンガポールに住んでいるんですよ」

彼は半導体関連の会社に勤めており、
もう7年もシンガポールで暮らしているそうです。

「長いこと海外にいると、
日本を軸に置いた考え方ができなくなってくるんですよ。
資産運用なんかも 実はそうで。

一度、日本のネット証券に口座を開こうと思ったのですが、
日本に住所がないとダメなんですよね。

で、よく考えてみたら
BOOM証券なら 日本にも投資できるし、
シンガポールもOKだし。
じゃあ、香港に来たついでに口座を開こうかと思って・・」

(その日はとても蒸し暑い日でした・・)

わたしは今でも
ふたりに出会った日のことを思い出します。

お世辞にも広いとはいえない
香港のネット証券会社のオフィスで、
違う場所から来た3人が たまたま居合わせた偶然・・。

最初に出会った香港の女性も、
シンガポールに住んでいる日本人の方も、
そしてわたしも、
言ってみれば【ふつうのビジネスパーソン】です。

カナダのトロントに住む ロバート・ゴウさんも、
南アフリカに住む キングリッチさんも、

旧ユーゴスラビアからイタリアに移住した
ベテルノビッチさんも、
モスクワの建設会社に勤めるエトバルスキーさんも、

そして日本に住む【あなた】も、
(英語でいうなら)ordinary people ですね・・。

このような「ふつうの人々」が今、
歴史上はじめて
資産運用に取り組める
【インフラ】を手に入れているのです。


これって、
すばらしいことだと思います・・。

日々の糧 を得るために仕事をし、
家族のケアをし、地域のことも気にしながら
週末のちょっとした楽しみを期待して、
懸命に生きている人々・・。

そんな「ふつうの人たち」が、

・仕事以外の「第2の収入源」を育てるため
・セカンドライフで
 お金が枯渇してしまわないようにするため
・家族や愛する人のため
・人生の大きな目標 のため
・将来の不安感を払拭するため

 資産運用 を行っています。

フラット化した世の中では、
いちば(市場)の垣根が低くなり、
金融商品の内容も【共通化】していきます。

あなたが英語を話さなくても、
「エマージング・マーケット インデックス・ファンド!」

「えーっと、ETF ユーノー?」
といえば、
ロバート・ゴウさんと理解し合えるかもしれません。

金融という世界は
   もともとフラットな場所 なのです。


(そもそも 金融の代名詞である「数字」が、
 アラビア数字 という 世界共通語 ですよね・・)

あなたが何人であろうが、

どこに暮らしていようが、
どんな仕事に就いていようが、
(個人的に)どのような信条を持っていようが、

資産運用に取り組む「動機」や、
その取り組み方、そして運用の「方法論」に、
そんなに【大きな違い】はないとわたしは思います。

そんなことを考えると、

あなたも、
わたしも、

ロバート・ゴウさんも、
キングリッチさんも、
ベテルノビッチさんも、
エトバルスキーさんも、

最初に紹介した香港の女性も、
シンガポールに住む日本の方も、

静かに【つながっているのだ・・】
と実感するのです。

わたしのインデックス運用アドバイザーとしての
「密かな目標」は、

世界に向け
インデックス運用の有効性 を説いていくことです。

自分は、
静かに【つながっている】
何十億人のうちの「ひとり」であり、

そして今、
実にさまざまな金融商品を選べる環境にあります。

そのことに、感謝したいと思うのです。

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以下、マネーの缶詰めスクールからのお知らせです。

********************

7月1日の【アドバンスコース 大阪】は
満員御礼。

7月15日の【スタンダードコース 東京】は
満員御礼。

7月16日の【ファンド特化コース 東京】は
残席 3 です。

7月22日の【アドバンスコース 東京】は
残席 5 です。

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残席 8です。

9月2日の【アドバンスコース 大阪】は
残席 10 です。


お早めのお申し込みを・・。


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(更新) 7/14 東京にて【出張コンサルティング】を実施します


こんにちは、
インデックス運用アドバイザーの カン・チュンド です。

7月の連休中 東京 に滞在しますので、
ご希望の方に【出張・コンサルティング】を実施します。

↑お申し込みいただき、ありがとうございました。
      受付を終了いたしました。

~ あなたが 求めているものは何でしょうか? ~~~~~
 
「自分に合った運用スタイルは?」 
「最適なインデックス・ファンドの組み合わせとは?」

「海外ETF の選択について」
「効果的なポートフォリオの構築方法について」etc・・
 

「今の投資のやり方を整理して、すっきりさせたい」
あるいは、
「この金融商品は、持ち続ける価値があるのだろうか?」

など、
あなたの資産運用にまつわる【お悩み】をお伺いし、
悩みの【起点】を解きほぐします。

7/14(土)
東京・大井町 での コンサルティング となります。

■ コンサルティング「対応可能時間」
  16時 ~18時30分

わたくしカンを、
資産運用の【アドバイザー】として
お役立てください・・。

(誠に勝手ながら、9月1日より
コンサルティング料金を改定させていただきます。
ご理解の程よろしくお願い致します・・)


【お試しコンサルティング】の
詳細・お申し込み は こちら からどうぞ。

【お客様の率直な声】は こちら です。
 

以下、マネーの缶詰めスクールからのお知らせです。

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7月1日の【アドバンスコース 大阪】は
満員御礼。

7月15日の【スタンダードコース 東京】は
満員御礼。

7月16日の【ファンド特化コース 東京】は
残席 4 です。

7月22日の【アドバンスコース 東京】は
残席 5 です。

8月25日の【スタンダードコース 大阪】は
残席 9です。

9月2日の【アドバンスコース 大阪】は
残席 10 です。


お早めのお申し込みを・・。


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| コンサルティングのお知らせ | 15:14 | comments:0 | trackbacks:0 | TOP↑

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バークレイズ(BGI)が小型株式ETF 等を新たにラインナップ


こんにちは、
インデックス運用アドバイザーの カン・チュンド です。

ロイター によりますと、
バークレイズ・グローバル・インべスターズ(BGI)が、

商品(コモディティ)ETF、業種別(セクター)ETF、
米国小型株式ETF など 計14本の海外ETFに関して
18日付けで金融庁への届出を完了した と伝えています。

上記ETF は今月中に、
メリルリンチ日本証券、楽天証券で販売される予定。

これで、
BGI が提供するETF は 計40本になりましたね。


 <ラインナップは以下の通り>

iシェアーズS&P GSCI コモディティ・インデックストラスト
(銘柄コード GSG)
iシェアーズS&P グローバル一般消費財・インデックスファンド
(銘柄コード RXI)
iシェアーズS&P グローバル生活必需品・インデックスファンド
(銘柄コード KXI)
iシェアーズS&P グローバルエネルギー・インデックスファンド
(銘柄コード IXC)

iシェアーズS&P グローバル金融・インデックスファンド
(銘柄コード IXG)
iシェアーズS&P グローバルヘルスケア・インデックスファンド
(銘柄コード IXJ) 
iシェアーズS&P グローバル資本財・インデックスファンド
(銘柄コード EXI)
iシェアーズS&P グローバル素材・インデックスファンド
(銘柄コード MXI)

iシェアーズS&P グローバルテクノロジー・インデックスファンド
(銘柄コード IXN) 
iシェアーズS&P グローバル電気通信・インデックスファンド
(銘柄コード IXP)
iシェアーズS&P グローバル公益事業・インデックスファンド
(銘柄コード JXI)

iシェアーズS&P グローバル100 インデックスファンド
(銘柄コード IOO)
iシェアーズS&P MidCap 400 インデックスファンド
(銘柄コード IJH)
iシェアーズS&P SmallCap 600 インデックスファンド
(銘柄コード IJR)


わたしが特に注目しているのが、
S&P SmallCap 600 インデックス・ファンド です。

米国の小型株式 に投資するETF、
S&P SmallCap 600 インデックス・ファンド があれば、

・iShares S&P 500 Index Fund
・SPDR Trust Series1

など、米国大型株式ETF との
【組み合わせ】が可能になります。

何のために?

相性がよい資産 を組み合わせて、
ポートフォリオの【リスク総量】を小さくするためですよ。

なお、当ETF の「指数」
S&P SmallCap 600 インデックス は、
組み入れ企業の【時価総額】を
3億ドル ~ 10億ドル と定義し、
(1ドル123円 とすると 370億円~1230億円 のイメージ)

株式の流動性、業種ごとのバランスを考慮して、
指数に組み入れる「銘柄」を決定する としています。

当ETF の組入れ企業は601社で、
かつ【時価総額】が 狭いレンジに集中しているため、

組み入れ第1位の会社
MANITOWOC COMPANY INC でさえ、
ファンドに対する【組み入れ比率】は
0.86% にすぎません・・。

(広範な分散が 成されていることが分かります)

また 年間経費率 が
0.20% というのも嬉しいですね・・。
 
さあ、今度は
ETF 運用会社の「競争」です。

ステートストリートさん、
バンガードさん、
日本の金融サービス業は まだ離陸し始めたところですよ。


■ 関連記事
小型株式ETF があなたのポートフォリオに華を添える理由1

小型株式ETF があなたのポートフォリオに華を添える理由2

アメリカ以外の先進国の小型株式ETF です


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7月1日の【アドバンスコース 大阪】は
満員御礼。

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7月16日の【ファンド特化コース 東京】は
残席 5 です。

7月22日の【アドバンスコース 東京】は
残席 6 です。

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残席 9 です。

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| インデックス投資全般 | 11:45 | comments:0 | trackbacks:0 | TOP↑

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イー・トレード証券が 香港市場の取扱いETF を発表


こんにちは、
インデックス運用アドバイザーの カン・チュンド です。

イー・トレード証券 が
香港市場に上場する4つのETF の取扱いを
明日(26日)開始します。

(予想通り 中国株式ETF が3つ、
 インド株式ETF がひとつでしたね・・)

・i Shares MSCI チャイナ・トラッカー
・i Shares FTSE/新華 A50 チャイナ・トラッカー
・ハンセンH株指数ETF
・i Shares SENSEX インディア・トラッカー

(売買手数料は 楽天証券に比べて若干安くなっています)

ところで 中国株式 では、
どのETF がベストなのでしょうか?
< わたしは MSCI チャイナ・トラッカー をお勧めしています >

中国株式の 変則性 として、
大陸 と 香港 という
「ふたつのいちば」が存在することが挙げられます。

まあ、シンプルに
香港の「いちば」を 30代の大人 とすれば、
大陸の「いちば」はまだ 小学校6年生 なのです。

(それほど市場の【信頼度】に開きがあると思います・・)

ちょっとこの【】を見てください。

H株と A株 の比較を表しています。

FTSE/新華 A50 のETF は、
文字通り大陸の「いちば」A株 に投資するETF ですが、
■ 実は A株 の一部は、
  H株 として香港の「いちば」にも上場しているのです。

つまり、ハンセンH株指数ETF を通じて、
(実は)A株 として上場している企業 に投資している
ということ。

先ほどの【】を見ていただくと、
(ほら、)

H株 が 大陸の A株 としては
銘柄コードは何、株価がいくら(人民元建て)
ということが載っています。

(つまり)
A株の一部 ⇒ H株 という「流れ」なのです。

わたしが
MSCI チャイナ・トラッカー をお勧めするのは、
現状、香港の「いちば」に上場する銘柄に組み入れを絞り、

H株、レッドチップ からバランスよく
指数の構成 を行っているからです。

■ 関連記事
わが愛しのETF チャイナ・トラッカーファンド その2)


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7/14 東京にて【出張コンサルティング】を実施します


こんにちは、
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悩みの【起点】を解きほぐすサービスです。

7/14(土)
東京・大井町 での コンサルティング となります。

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  14時 ~18時30分

わたくしカンを、
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イー・トレード証券が海外ETF の取扱いを開始しました


こんにちは、
インデックス運用アドバイザーの カン・チュンド です。

(ようやく 競争相手 が現れましたね・・)

昨日(19日)より、
イー・トレード証券が 海外ETF の取扱いを開始しました。

(取りあえず)
米国市場に上場する10銘柄 をラインナップしています。

楽天証券 と比べると、
売買手数料が 5ドルほど安いですね。

それにETF の「分配金」を
ドルで受け取れるのも利点だと思います。

受け取ったドルで
「ドル建てMMF」を買い付けておけば、
「ドル建てMMF」から直接 ETF の追加購入も
できるのではないでしょうか・・。
(この点、イー・トレード証券に確認する必要があります)

あとは海外ETF の「ラインナップ」を
どれくらいのスピードで拡充していけるかでしょう・・。
(もちろん楽天証券さんも・・)

輸入ETF(海外ETF)の 拡充 には、

・メーカー(運用会社)
・販売窓口(日本の証券会社)
・当局(金融庁)の【3社の同意】が必要になってきます。

(関係者の方々は)
大局的な見地に立っていただきたいと思います。

【追記】

今年は海外ETF に関して
大きな動きが続くと思われますので、
海外ETF に特化したセミナーを開催したいと考えています。
詳細決定しましたら、またお知らせ致します。

関連記事
■ バークレイズ・グローバル・インベスターズ(BGI)が
  新たに14本の海外ETF を日本に投入します



【お知らせ】

6月20日から 6月22日まで、
セミナーの仕事で宮崎に参りますので、
弊所は臨時にお休みとさせていただきます。

皆さまにはご迷惑をお掛けいたしますが、
ご理解の程よろしくお願い致します。

■ ホームページからの
セミナー、コンサルティングのお申し込み、
メールでの送受信は通常通り可能ですので
ご安心ください・・。


以下、マネーの缶詰めスクールからのお知らせです。

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7月1日の【アドバンスコース 大阪】は
残席 2 です。

7月15日の【スタンダードコース 東京】は
残席 5 です。

7月16日の【ファンド特化コース 東京】は
残席 5 です。

7月22日の【アドバンスコース 東京】は
残席 7 です。

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