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2017年12月 | ARCHIVE-SELECT | 2018年02月

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『業界横断☆ウルトラクイズ』 ~投資信託・ハテナ?~


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

今日は「弊所メールマガジン」との
連動企画でお届けします!

先週の土曜日、
弊所のお客様同士の集まり、
投資の交流会】を開催しました。

その中で、
業界横断☆ウルトラクイズ
【投資信託・ハテナ?】という、

〇×形式の『クイズ』を
実施したのですが、

せっかくなので、
皆さんとその『クイズ』を共有したいと思います。
(※ 一部編集、加筆しました)


あっ、【検索】とかしてはダメですよ。
準備はよろしいですか?

・・よーいドン!!!

第1問

投資信託の値段、「基準価格」を見れば、
ファンドの成績は分かる。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 多くの投資信託は「分配金」を出しています。
「分配金」を出すと、
その分「基準価格」が下がるため、

ファンドの「基準価格」だけを見ても、
投資信託の「トータルリターン」は分かりません。


第2問

投資信託の信託財産留保額に
消費税はかからない。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ 消費税はかかりません。


第3問

戦前から、日本には投資信託が存在していた。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 諸説ありますが、
日本証券経済研究所によりますと、

昭和26 年の証券投資信託法施行、
それに伴う
第1 回ユニット型投資信託の募集開始が、
日本における投資信託のスタートとされています。

(最初は、証券会社が
運用会社を兼ねていたのだそう・・



第4問

投資信託の純資産額の多さは、
ファンドの成績の良さの証しである。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 純資産額が大きいからといって、
ファンドの成績が良いとは限りません。


第5問

投資信託は相続が起こったら、
     一度売らないといけない。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 投資信託はそのまま相続することが可能です。


第6問

三菱UFJ国際投信は、
三菱UFJ投信と
国際アセットマネジメントが合併して作られた。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 三菱UFJ投信と、
国際投信投資顧問が合併して出来たのが、
三菱UFJ国際投信です。
やさしい投資

第7問

仮に、運用期間が10年となっていても、
ファンドは途中で運用期間を延長することが可能だ。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ 可能です。

たとえば、
デジタル情報通信革命」は、
途中で運用期間を延長しています。


第8問

野村證券では、投資信託のつみたては
5,000円からしか出来ない。

〇 か × か?


【正解】×

野村證券では現在、
投資信託のつみたては
1,000円から可能になっています。


第9問

1968年当時、インデックスファンドは
世界にひとつも存在しなかった。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ 世界初のインデックスファンドは
1971年、サムソナイトの企業年金用として
組成されました。


第10問

個人型確定拠出年金のことを、
「イデコ」と言いますが、
ローマ字で書いた場合、小文字は3か所ある。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ iDeCo ですから、
小文字部分は3か所となります(^^)


第11問

ズレた資産配分を元に戻すことを
「リ・バランス」、

資産配分を変更することを
「リ・アロケーション」という。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ ちなみに、
「リ・アロケーション」ばかりしていると、
そもそも「リ・バランス」が出来なくなりますよ。


第12問

2007年に運用を開始した
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、

リーマンショック時に、
基準価格が6,300円を割ったことがある。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ 同ファンドは、
2009年1月26日に、
基準価格が6,275円になっています。

当ファンドは「分配金」を
一度も出していないため、
例外的に、
基準価格の推移 = ファンドの成績となります。

「株式50:債券50でも、
リーマンショック時には、
基準価格が10,000円 から、6,275円になったのだ。」


という『事実認識』は、
とても重要ではないでしょうか・・。
やさしい投資

第13問

ファンドを解約する際に支払う手数料、
信託財産留保額は、
運用会社に支払うコストのことだ。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 信託財産留保額は、
販売会社や運用会社に
支払われるものではなく、

「ファンドそのもの」に還元される手数料のこと。

つまり、ファンドから降りていく人が
他のファンド保有者に支払う
「ペナルティー料」の意味あいがあるのです。


第14問

この世に、
京都・滋賀インデックスファンドは存在する。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ たしかに当ファンドは存在し、
今も運用を続けています(^^)


いかがでしたか?

たまには【クイズ形式】で
投資信託の知識を確認するのも
面白いのではないでしょうか・・(笑)

◆ 関連記事
信託財産留保額って、ファンドの仲間内で支払われる手数料なの?

似顔絵

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関連記事

| 投資信託をディープに理解する | 12:27 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

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人生の転機って「モノの弾み」で出来ている?


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

意外に思われるかもしれませんが、
わたしは今でも、

〇 自分が東京に住んでいること。
〇 自分がファイナンシャルプランナーとして
仕事をしていることを、

ときどき、
「ウソ!」「なんか信じられない!」
と感じることがあります。

なぜなら、
これは(もともと)
わたしが望んだカタチではないからです。


わたしは神戸で
図書館司書をしていたかったのです(ホントです!)


これも意外に思われるかもしれませんが、

わたしは
自分が歩む「道のり」を、
選んで選んで踏み固めていく。
というタイプではありません。

これまでを振り返ってみますと、
自分で意図していない

「偶然」「偶発的なもの」に
支配されていた部分が多かったと
感じています。

たとえば、
不動産会社を辞めて
FPとして起業したことも、
(言ってしまえば)【モノの弾み】です・・。

〇 若かったから。
(よーく考える前にポンっと跳んでしまった)

〇 独身だったから。
(失敗してもなんとかなるさ、という気持ち)


Hop-step-jump-600.jpg


たとえば転職って、
人生における「転機」のひとつだと思います。

転職する人の中には、
(実は)転職せざるを得なかったとか、

あるいは、
「転職先の第一希望はA社だったけれど、
今なぜかC社にいるんだ。」
というようなケースもあるのでは?

上記の例で言えば、

あなたは転職先として、
「A社」がいちばんよいと思っていたわけです。

これって、
その時点でのあなたなりの【答え】です。


(ところが実際はC株式会社に・・)

「えー! 転職先C社になっちゃったよ」と
あなたは落胆し、
あることないこと、
いろいろ心配したかもしれません。

しかし、実際C社に転職して、
新しい環境に慣れてしまうと、

「あのときの心配は、何だったのだろう?」
と苦笑いを浮かべている可能性もあるのでは?

道のりの『転機』に際して
私たちが思うこと【考え】は、

別に【ファイナンシャルアンサー】
ではないのです。



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長年、投資を行ってきて、
「良かったなあ・・」と思うのは、

次のことを、
確信できるようになったことです。

ほんとうの答えは
そんなに簡単には分からない。
だから答えを早急に求めない。

ということ・・。



何か習い事を始めたり、
LINEの交換をしたり、
地元を離れて都会に出てきたり、
あるいは、地元に帰ったり、

転職したり、フリーランスになったり、
親を施設に入れて、
家を売却して、
要らないものを捨てて、

誰かと別れて、
また誰かと一緒に暮らし始めて・・。
(たとえば)
資産運用なるものを始めてみたり・・。


その時点では
それがほんとうに正しいかどうかは
誰にも分からないわけです。


先ほど【モノの弾み】と言いましたが、
道のりの中では
モノ(石ころ)はなにげに転がっています。

モノ(石ころ)を
意識して避ける人もいるでしょう。

あるいは、
自分が気付かないうちに
「あっ」と石ころを踏んでしまい、
思いもかけない方向に
進んでしまうこともあります。


仕事柄、
ふだんはできるだけ
「論理的」にお話することを
心掛けているのですが、

こと、道のり(人生)の
節目、節目については、


論理だけでは説明し切れない、
人とコトを巡る綾(あや)のようなものがあると
感じています。


daidougei_juggling1.png

意図せずモノ(石ころ)を
踏みそうになったら、
思い切って踏んでみる。

それは
自分を違う方向に運んでくれる
『きっかけ』なのかもしれません。

そして、
そういう【偶然の踏み】は、
実は、そんなにたくさんあるわけではないのです。

◆ 関連記事
個人的な告白。~環境が『人を』変えてくれるのです。~ その1

似顔絵




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| 抱負・個人的に思うこと | 19:14 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

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野村つみたて外国株投信の強みはマザーファンドの大きさ


< 追記: 2018.1.25 >

 【お詫びと訂正】

本記事につきまして、
たわら男爵さんのブログ記事
「【基礎知識】下方乖離の原因」の中で、
誤りがある旨、ご指摘を受けました。

危うく、
間違った情報を放置するところでした。
(たわら男爵さん、ご指摘ありがとうございます)

結論から先に申しますと、

「新しく運用を始めたばかりのファンドであっても、
請求目論見書』をチェックすることで、
マザーファンドベースでの
【純資産額】を確認することが可能です。」



「野村つみたて外国株投信」の
請求目論見書』の46ページ、

「純資産額計算書」の中に
次のような記載があります。

(参考)外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド
平成29年 7月31日現在

Ⅲ 純資産総額(Ⅰ-Ⅱ)384,640,868,673円

(参考)新興国株式マザーファンド
平成29年 7月31日現在

Ⅲ 純資産総額(Ⅰ-Ⅱ)25,064,264,487円


『請求目論見書』のところまで
しっかり確認せず、
一部誤った情報をお伝えしてしまい、
たいへん申し訳ございませんでした・・。

以下、元記事はあえて
そのままにさせていただきます。

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

投資の環境が整い、
ある程度生活水準が高くなると、
ヒトは、
「自国以外」の投資対象に興味を示すようになります。

それは「欲張り」になるというよりは、
質的な分散』を求めるようになるからでしょう。

〇 あなたは日本の中で働き、
円で収入を得ています。

〇 「あなたのお金」には
世界で働いてもらって、
外貨建て資産で大きくなってもらう。

これって、
理に適っていると思いませんか?


野村つみたて外国株投信」は
去年の10月に設定されたばかりの、
インデックスファンドです。

この投資信託は、
MSCI ACWI(MSCIオールカントリー・ワールド・インデックス)(除く日本)との連動を目指します。

同指数は、
先進国22ヵ国、新興国24ヵ国の株式
約2,200銘柄で構成されており、
文字通り「日本以外の世界株」を網羅しています。


野村證券でも売っているのですが、
残念ながら、
つみたてNISA専用ファンドとしてです。

(一般の販売網とは、
隔離されているのですね)

楽天証券やSBI証券では、
通常の口座(特定口座)でも、
つみたてNISAでも買えますよ。


 【脱線・・】

ここでふと思ったのですが、
これから新たに作られるファンドには、

〇 iDeCoでも買えます。
〇 つみたてNISAでも買えます。
〇(もちろん)特定口座でも買えます。

というように、
【複数の窓口を網羅した販売体制】を、
強く意識してもらいたいもの。


たとえば、
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」は、

〇 特定口座OK!
〇 iDeCoもOK!(楽天iDeCo)
〇 つみたてNISAもOK!

ですから、
自分のポートフォリオを考える際、

『窓口』が複数に渡っても
「ひとつのファンド」で管理ができるので、
とてもシンプルになります。


fuufu.png


さて、【本題】に帰って・・。

「野村つみたて外国株投信」の
マンスリーレポート(12月29日現在)を
見てみると・・。

【騰落率】のところでは、
ファンドとインデックス(指数)の
数字がきっかり同じになっています。
(ココ、安心!)
 

    ファンド インデックス

1ヶ月  3.0%    3.0%
設定来  5.9%    5.9%


この安定感は、
おそらく『マザーファンドの大きさ』と
関係しているのでは・・。


「野村つみたて外国株投信」の
マザーファンドは、

【先進国株式部分】
「外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド」

【新興国株式部分】
「新興国株式マザーファンド」となっています。

で、マザーファンドベースの
大きさ(純資産額)って、
どうなっているの?

ちょっ、ちょっと待ってください。

運用を始めてある程度時間が経ち、
「運用報告書」が出ていたら、

そこから【マザーファンド】の大きさって
調べられますが、


当該ファンドは(まだ)
運用を始めたばかりです・・。


「じゃあ、
運用を始めて間もない投資信託の
【マザーファンドの大きさ】を
どうやって調べるの?」


この問いに答えてくれている
ブログ記事が、

「つみたてNISAで老後資金を作ろう」さんの、
発売されたばかりの投資信託の、マザーファンドの総資産額を調べる方法】という記事です。

要は、

1.マザーファンド名を調べる。
(ファンド基本情報、運用レポート、
目論見書などで)

2.マザーファンド名+運用会社名で
検索をする。

3.出てきたファンドのページにアクセス
そのファンドの
「運用報告書(全体版)」を見る。

4.運用報告書のいちばん後ろのほうで、
マザーファンドの純資産総額をチェックする。
というもの・・。


「野村つみたて外国株投信」でも、
ちょっとやってみましょう。


business_crowdfunding.png


当ファンドの新興国株部分の
マザーファンドは
【新興国株式マザーファンド】という名称です。

野村アセットマネジメント +
新興国株式マザーファンド と検索すると、

『野村新興国株式インデックスファンド』
(確定拠出年⾦向け)
というファンド名が出てきました。


当該ファンドと、
「野村つみたて外国株投信」の
新興国株部分は、
同じマザーファンド】ですから、

こちらのファンドの
運用報告書(全体版)】を見ればよいわけです。
(2017年5月10日現在)

40ページを見ると、
『資産、負債、元本及び基準価額の状況』
(2017年5月10日現在)が載っています。

そこに、

(C) 純資産総額(A-B) 21,796,248,257


という文言が・・。


これが、マザーファンドベースの
【純資産額】ですね。

「新興国株式マザーファンド」の純資産額が
217億円ほどあることが分かります。

同様にして、
先進国株部分の
「外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド」も
3000億円以上の純資産額があることが分かりました。

何しろ「野村グループ」ですから、
たくさんのベビーファンドが
【同一のマザーファンド】に
投資を行っていて、


自然と、
マザーベースの【純資産額】が
積み上がってきたのでしょう・・。

今後も当該ファンドの動きを
チェックしていきたいと思います。

似顔絵



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| 投資信託をディープに理解する | 09:59 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

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「売りたい病」を克服するには、トム・クルーズの『ミッション・インポッシブル』を観るべし


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

ちょっと「そわそわ」していませんか?


えっ?

この2、3年で投資を始めたあなたは、
まるで、
高速のエスカレーターに乗ったように、
どんどんマーケットの好調さに引っ張られ、

ふと気付いてみれば、
何十万円も【利益】が積み上がっている・・。

そんな状態ではないでしょうか?


「も、もしかしたら、
取りあえず一回売ったほうがよいのでは?」


という心持ちになるのも無理はありません。

これを、弊所では
『売りたい病』と名付けています。

あっ、こういう気持ちになるのは、
ごく自然なことですよ。

何しろ、
何十万円も【利益】が積み上がるなんて、
生まれてはじめてのことなのですから


あなたは単に、
【利益】が積み上がっている状態に
(まだ)慣れていないだけなのです。

(この症状は、誰もが通る道ですよ・・)


apology.jpg


ここからよーく考えてみましょう。

果たして、
今、持っているファンドを
一度売ってしまうのが正解なのでしょうか?

いいえ、違いますよ。

「でも、カンさん。
もし、この先、ファンドの価格がずるずると下がって、
せっかく積み上がっていた【利益】が
なくなっちゃうと悲しいじゃないですか!」


フム。たしかにそれはそうです。


でも、
今の【地点】って、
映画でいえば、
まだ開始10分くらいではないでしょうか。

えっ、映画?


はい、そうです。

あなたは長~く投資を続けて、
それは、
【老後の生活で
経済的な余裕を生み出すため】に
やっているんですよね?

でも今は、
映画でいえば、
まだ始まって10分くらいです。



トム・クルーズの
ミッション・インポッシブル』を
思い出してみましょう。


cfbbeb9c.jpg


あの映画って
開始早々、トムが刑務所に入れられたり、
仲間が殺されたり、
トムが飛行機に飛び乗って
落ちそうになったりします。

そう、しょっぱなから、
『アップダウン』の連続ですね。


でも、映画が始まって10分くらいで
トムが死ぬことはありません。


(まだ110分も時間が残っていますから!)

あなたの【投資】も同じではないでしょうか?


つみたて投資を始めて、
最初調子が良かったけれど、
その後悪くなったり、

あるいは、
最初から調子が悪くて、
あとでちょっと調子が良くなったり
というのは、

資産運用という
長大な映画の中で、
あらかじめ書かれている【シナリオ】です。

(そもそも『アップダウン』の連続なのです)


(映画では)最後に
トム・クルーズと仲間たちの
ミッションが無事成功して、
「めでたし・めでたし」となるわけですが、

あなたのつみたて投資も、
【最後が・きれいに終わればよい】
わけです。


(ココは、映画と違って
予測が出来ませんから、

最後が近づいてきたら、
【出口戦略】をよーく考える必要はあります


でも、今は?


まだ、映画が始まって10分、20分くらいですね。

なので、
どうぞ「のんびり」構えてください。


maldives-262511_1920-400x270-MM-100.jpg

映画では、
だいたい半分あたり、
あるいは五分の三くらいのところで、
トムか(その仲間に)【危機】が訪れます。

あなたの投資でも、
いきなりか、半分あたりか、
五分の三くらいかは分かりませんが、

必ず、
数回の『危機』(=暴落)があるでしょう・・。


でも、長い投資というのは、
そもそも「そういうもの」なのです。


だいいち、
今、投資信託を売ってしまって、
お金が戻って来たら、
そのお金、どうするのですか?

全部使ってしまう?
半分くらいはまた「つみたて投資」に
回しますか?

使う用事がないなら、
映画を観続けましょう・・。


ちなみに、
「ミッション・インポッシブルシリーズ」の
ベストは、
ジョン・ウー監督の2作目だとわたしは思います。

似顔絵




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| 投資の発想法 | 13:39 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

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いちばん効果的な投資啓蒙活動とは?


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

最近、
キャリアの後半部分について、
ふと考えることがあります。

わたしは、
投資家】の人に、
いかに【投資】に踏み出してもらえるか、

その「伝え方」と「啓蒙」に関わるところに
自分のエネルギーを注ぎたいと思っています。

ところで、
いちばん効果的な(投資の)
啓蒙活動って何でしょう?

『急がば回れ』ではないですが、

〇 自分の子ども(身内)に、
〇 その人名義の証券口座を作って、
〇 投資信託のつみたてを
続けてあげることだと思います。



ピヨママさんの記事
子供名義で投資信託を積み立て(1)親の思い】を
読んでいて、そんなことを考えました。

冷めた目で見れば、
投資とは所詮、【習慣】です。

小さい頃から、
投資が日常にあり、
それに何気に触れることで、
投資という行いは、
「特別」ではなくなるのでしょう。

要は、
勉強やファッションや
スポーツの話題と同じように、
身近な『トピックスのひとつ』として、
投資がふつうに佇んでいるイメージです。


この、
〇 自分の子ども(身内)に、
〇 その人名義の証券口座を作り、
〇 投資信託のつみたてをしてあげるのは、

別に『教育費』のためではありません。

「やっている事実」
「続けている事実」が重要なので、

ほんとうに月1,000円とか
5,000円程度でもよいのです。


あっ、ちょっとここから、
【お父さん役】になりますよ(^^)


father_burasagari.png


「いいかい、大切なことは4点だよ!」

1.ネット証券に君の口座があるんだ。
2.そこでリスクがある金融商品を積み立てているんだよ。
3.それは君の未来のためだ。
4.20歳になったら、自分の責任で、
止めるか続けるか決めればいいよ。


と、お子さん、(もしくは)
姪っ子、甥っ子に言ってあげてください。


ピヨママさんは上記の記事内で、
次のように言っておられます。

子供でも自分のお金には大変敏感です。
増えてても、減っていても。

世の中の仕組みを我が事と思えたら、
あとは自分で知識を増やして言ってくれるはずです。


そうですね・・。
「お金を使う。」「お金を貯める。」
何も特別なことではないはず。

その関連で、
「お金を増やす」興味を持つ
きっかけを作ってあげる・・。


仮に今、
10歳の拓也くんがいるとしましょう。


bijutsu_sketch_20180121183624d27.png


拓也くんが
小さい頃から
自分には証券口座があると知れば、

(↑親御さんが
 言ってあげることが重要。)

証券会社に口座があることが、
特別ではなくなります。

小学生でも、
興味があれば
自分で投資信託の値段を見て、

そのたびに
アップダウンしていると知れば、
価格変動も特別ではなくなります。


お父さん、お母さん!

できれば、
半年に一回くらいでいいので、
(ほんの5分程度でいいので)、

親御さんから、
投資信託つみたての
定期報告」をしてあげましょう。

(もし反抗期で、
口も利かない状況なら)、
紙1枚、箇条書きのみでOKですから、
机のうえに「定期報告」を置いておきましょう。


conversation_trimmed.jpg


そんな拓也くんが
20代、30代になったとき、
いったい何が起こるのでしょうか?

(自分の意思ではないのですが)
もう何十年も
投資を続けている人になるわけです。


わたしは思います。
日本で投資が根付くためには、
投資が『カルチャー』になる必要があります。


電車に乗っていて
その人が(友人と)
投資について話していても、

誰も・何も気にしない事象になっていることこそ、
『カルチャー』となっている証左でしょう。

結局、
小さな投資家を地道に育てることが
投資の「ふつう化」への、
いちばんの近道なのです。


◆ 関連記事
子どもが生まれたら、投信つみたて!

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| ヒトは1万年前からお金と付き合ってきた | 18:41 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

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個別株以上、ファンド未満の投資対象って?(FOLIOという名のネット証券)


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

わたくし自身の投資方針とは
相いれないのですが、

金融サービス業として
「面白い!」と思ったネット証券をご紹介します。

FOLIO(フォリオ)って
聞かれたことありますか?

FOLIOは、個別株ではなく、
『テーマ』に投資することに特化した
ネット証券会社です。


無題

サイトはこちら

このサイトを見てみると、

たとえば、
楽天証券のトップページとは
対照的ですね(笑)

いかにも『シンプル。』


投資することを、
ひとつの消費活動として捉え、

商品(モノ)を
具体的にイメージしやすい、
『テーマ(10社の株式)』に絞っているわけです。

(この点、たいへんユニーク)

※ もちろん、こういう証券会社が
あってもいいわけです、ハイ。


各『テーマ』は等しく
10社の日本株を内包し、
『テーマ』の数も少しずつ増えているのだそう。

「えっ、コレ面白そう。」


「なんかワクワクするよね。」


と、
潜在ニーズがある人たちに
感じてもらう努力を、
このサイトはしていると思います。


各株式への投資は、
単元未満株となるため、
『1テーマ(10社)』はだいたい
10万円前後で買えるようになっています。

⇒ 商品は【カート】に入れます!



わたしは、
このようなテーマ型投資対象を
お勧めはしませんが、

個別株以上、ファンド未満】という
新たな『投資対象』を発見し、

そこに潜在ニーズがある
『ターゲット』を掘り起こし、

しっかりしたマーケティングを行いながら
サービスを実施しているのは
画期的と云えるのではないでしょうか・・。


頭が固く、
これまでの前例で物事を考えるクセが
抜けきれない金融関係者にはない、
(※ ワタシも含めて)

やわらかいサービスの構造計算】が、
為されていると感じました・・。

Challenge-1024x584.jpg

ところで、
この『10社の株を内包したテーマ』という商品と、
『投資信託』の違いは?


〇【テーマ】のほうは、
消費者側が
「個別株のまとめ買いをする」ということ。

〇【投資信託】は、
運用会社が「個別株のたくさんのまとめ」を
あらかじめ作ってくれていて、
「それを消費者が買う」ことになります・・。


FOLIOというネット証券は、
顧客が【1テーマ(10社の株式)】を
買ったとき、売ったときに、
売買委託手数料を受け取るだけです。

(けいぞくコストはかかりません)

それゆえに、
ある程度利益が乗ってきたりしたときに
売却してもらい、

【次のテーマ】を買ってもらおうという
「インセンティブ」がもしかしたら働くのかな・・、
と感じました。

実際、サイト上には
以下のような文言もあります。

フォリオはこういった変化に対して、
お客様に常に
適切なテーマ運用をしていただくために、

定期的に「リバランス」
(銘柄・保有比率の見直し)のご案内をしたり、
テーマを売却するタイミングを
お知らせすることがあります。


(短期のトレードに誘導することがないよう
祈ります)


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このネット証券の新しいところは、
「個別株」という提示のしかたを
放棄している点でしょう。

『メインターゲット』としている、
20代、30代の
未投資家の、多くの人たちは、


「ひとつの会社に絞り込んで、
投資をガツガツやろう」とは思っていないはず・・。

願わくば、
FOLIOのサービスに触れた人たちの中から、
(日本だけでなく)
より【グローバル】に、

よりざっくり【広範な】
投資対象を内包する投資信託に、
興味を持つ人が出てきてほしいと思います。

◆ 関連ニュース
日経新聞電子版
LINE、アプリで資産運用 ネット証券に出資

(LINEが、ゴールドマン・サックスなどと共同で
FOLIO(フォリオ)に約70億円出資したとのこと・・)

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