FC2ブログ

2018年12月 | ARCHIVE-SELECT | 2019年02月

| PAGE-SELECT |

≫ EDIT

ETFの後退? いや、インデックスファンドの前進です


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

いぬデックスさんの記事
投資の現実離れの勧め』を読んで、

ETFとインデックスファンドの
「立ち位置」が随分変わったなあと実感しました。


無題


いぬデックスさんは、
投資信託の優れたところとして、

実生活にほとんど影響を及ぼさない点
挙げられています。

まさにその通り・・)


わたしは、
ふつうの人が資産形成を行うにあたり、

インデックスファンドが
(ETFと比較して)より優れた道具であると
強く実感するようになっています。

(特にこの1、2年で!)


これは別に
ETFが後退しているわけではなく、

道具としてのインデックスファンドが
前進を続けているため、

総合的に見て
両者の間に「差」が生じてきている
という意味合いです。

(わたし個人は
ETFの本を2冊も書いていますので、
自身の投資経験より、← これって過去のこと!

これから先の
インデックス投資の趨勢を
冷めた目でしっかり見ないといけないと
肝に銘じているところです。)



skate_speed.png


冒頭のいぬデックスさんは、
個別株、ETFとも経験されているようですが、

投資信託の【メリット】を以下のように
挙げておられます。

〇 場中に評価額が変動しない


たしかに・・。

投資信託は
1日に1回「値段」が付くだけです。

日中、投資のことを気にせずに
仕事やプライベートに集中できます。

この、
何も気にしなくてよい感覚】は
長期投資においては重要です。


〇 ごく少額から自由な金額で購入可能


たとえば、
楽天証券やSBI証券といった窓口を活用すれば、

投資信託は100円や1000円から
金額単位】で購入できます。
(ETFは基本『口数単位』での売買となります)

また、インデックスファンドではもはや
購入時手数料ゼロ」が標準ですから、

1万円分の買付けで文字通り、
投資信託がまるまる1万円買えるわけです。

この点、
売買委託手数料』がかかる
ETFとは異なります。


〇 自動積み立て設定したら手続きは終了


自動引き落としによる【つみたて】では、
あなたがいっさい動くことなく、
しくみ』が代わって仕事をしてくれます。

(買い注文を自分で出す必要がない利便性は、
長く投資をやっていると
「ホント有り難いなあ・・」と実感できるはず)



ETFにおいても、
SBI証券にて
米国株式・ETF 定期買付サービス」が登場していますが、

『売買委託手数料』がかかりますし、
銀行口座(給与振込口座)からの
自動引き落としはできません。


icon01.png


〇 分配金を出さない方針である


実はココが
この1、2年で顕著になってきた
インデックスファンドの【メリット】だと思います。

投資信託というしくみに
ほんらい『分配金』という機能は不要です。

分配金がなければどうでしょう?

含み益の温存(= 課税の繰り延べ)が
リミットいっぱいまで可能になりますね。

ファンド内で発生する、
株式の配当、債券の利息などが
(そのまま)文字通り
複利の運用に回されるわけです。


(ETFは『分配金』を出す選択肢しかなく、
ここで複利効果が損なわれてしまいます・・)


そのほか
いぬデックスさんは

〇 郵便物が一切来ない


という点も、
投資信託の利点として挙げられています(笑)


もちろん、
けいぞくコスト(運用管理費用)においては、
一部ETFの優位性は大きく、
これは当面揺らぎそうにありません。

しかし、
この点を考慮しても、

投資の多くのプロセスを自動化できる
インデックスファンドのメリットは大きいと

わたしは考えます。


いぬデックスさんの記事から引用しておきましょう。

積み立て設定したら
投資のことは一切忘れて
能天気に暮らすというのが一番気楽ですね。

通称「気絶投資法」というやつですが、
親戚の子供がしばらくみないうちに
大きくなっていたというような
感動を得られるんだそうです。


はい、ホントそんな感じなのです(^^;)

いぬデックスさんも
書かれている通り、

(とにかく)
下落しているときは、
口座の残高や、損益を見ないことですよ!



※ 今日はETFとインデックスファンドの違いを
ことさら強調してお話ししましたが、

どちらも『運用の民主化』に貢献した
インデックス投資の道具であることに
変わりはありません。

念のため・・・。

あ




関連記事

| インデックス投資全般 | 18:10 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

| PAGE-SELECT |