FC2ブログ

2019年08月 | ARCHIVE-SELECT | 2019年10月

| PAGE-SELECT |

≫ EDIT

その資産状況、ビフォー、アフター!


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

「他人の冷蔵庫を覗く機会って?」
あまりありませんね。

それと同様に、
「他人の資産状況」を見る機会もほとんどないでしょう。

いかに近しい友人でも、

「で、トータルの資産はいくらなの?」って
根掘り葉掘り聞いたりはしませんし・・。


(そういった意味で、)
わたしの仕事は特殊だと思います。


実は先日、久方ぶりにお会いしたお客様
橋本さん(仮名)に、
次のようなお願いをしてみました。

「もしお差し支えなければ、
橋本さんのご資産状況を
ビフォー・アフター的に
ブログ上でお見せしたいのですが。」



〇 ビフォーとは5年近く前、
橋本さんにはじめて個別カウンセリングを
受けていただいた際の「ご資産状況」。

〇 アフターは、現在の「ご資産状況」です。

橋本さんから
「いいですよ!」と快諾を得たので
『資産状況ビフォー・アフター』を
ここに掲載させていただきます。


logo.png


【ビフォー】

1 普通預金(みずほ)   ¥400,000
2 普通預金(ゆうちょ)  ¥820,000
3 定期預金(みずほ)   ¥2,700,000

4 投資信託 さわかみ投信  ¥4,609,063
ザ・ファンド@マネックス    ¥1,538,124
SMTグローバル株式インデックス・オープン
¥1,113,391

SMT新興国株式インデックス・オープン
¥208,991
SBI資産設計オープン(資産成長型)
¥374,209

5 個別株式 全日空   ¥297,000
6 外貨保険(米ドル・アリコ)¥1,500,000
7 外貨保険(豪ドル・プルデンシャル)¥3,000,000
8 外貨MMF(米ドル)   ¥610,000

(負債はなし。)



【アフター】

1 普通預金(みずほ)    ¥800,000
2 定期預金(みずほ)    ¥2,000,000
3 個人向け国債10年物(SBI証券)¥3,100,000

4 投資信託 
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)¥13,799,538
(うち、¥429,677はつみたてNISA経由。)



また「冷蔵庫」に戻ります。


やせる冷蔵庫の中身とは?写真や調味料の置き場所も!


他人の冷蔵庫を覗いてみると、
自分とは違うモノを持っている人、
自分が知らない商品を買っている人がいて、

えー、知らなかったな!」と
驚くこともあるでしょう。

また、自分が知らない金融商品を買っている人がいて、
それも「たくさんの種類」を
持っている姿を見ると、ついつい、

「ワタシもこの人みたいに
バラエティ豊かに持ったほうがイイのかなあ」と、
思ってしまいがち。



でも冷蔵庫の中身と、資産状況って違いますね。

上記の橋本さん(仮名)の例も、
ただ単にご資産状況を
「整理整頓」されたわけではありません。

実は橋本さんは
「エイヤーッ」という思考の転換を行い、

資産の管理を「足し算」ではなく、
引き算」で捉え直すに至ったのです・・。



〇 一部に固執せず、全体のバランスを重視。
〇 今現在だけでなく、10年後をイメージ。
〇 けいぞく的に負担するコスト水準を意識。
〇 ベストを狙わず、無理なく続けられるベターな型を。


ouen_man.png


そして橋本さんは、
ニーズに基づいた
「道具」の選定の明確化を行います。

お金を増やすというニーズに対して、
保険という道具を除外し、
投資信託に絞ったわけです。


また、将来の資産の取り崩しも考慮し、
投資信託を持つ型を、
「組み合わせ」から「バランス型」に変更しました。

もちろん、7年、8年、10年くらいあとに、
また「ご資産状況」を見直す時期が来るかもしれません。

あるいは「来ないかもしれません。」


ただ、今の時点での
「最適な引き算」は出来たと
橋本さんは自負されています・・。



 _/\/\/\/\/\_
 \         /
 < 10月26日()は【ファンド特化コース】
 /          \
  ̄|/\/\/\/\/ ̄

iDeCo、つみたてNISAにも
投資信託の【正しい知識】は必須!

〇 ファンド特化コースって?

当コースでは丸1日をかけて
「投資信託の用語」「ファンドの数字の見方」
「運用レポート」「運用報告書」の読み方を学びます。
(買ってはいけない投資信託のコーナーもあり!)


 10月26日()東京・田町「森永ヴィレッジ会議室」
 【ファンド特化コース】の詳細はコチラからどうぞ! 

あ




関連記事

| ポートフォリオ運用 | 12:35 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

| PAGE-SELECT |