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「リ・バランス」の初歩的な考察 ~資産を組み合わせで理解すると、安いモノを買って、高いモノを売れるようになります~


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

だいたい、
地味な話はあまり面白くないものです。


投資の現場でも、

いつ、どの金融商品を買う??】
というところにスポットライトが当たり、

まるで、
【いつ、どの金融商品を買うか】で
投資のすべてが決まってしまうと
勘違いしているようなところがあります。

(ホントは違うのですが・・)


たとえば、
あなたがスーパーの園芸コーナーで
「次はどの苗を買おうか・・」
ウキウキする気持ちは分かります。

しかし、苗を買うことと、
花を育てることは、
イコールではありませんね。

苗を買うことは、
花を育てる【壮大なプロセス】の
【一動作】に過ぎません・・。

それと同様に、

金融商品を選ぶことも、
金融商品を買う行為も、

【投資】という長いプロセスの、
最初の「一動作」に過ぎません。



はっきり言ってしまうと、
投資という行いの99.9%は 

金融商品を買った後の・・
メンテナンス時間」なのです。

投資という行いは、
その効用が確認できるまでに
【壮大なタイムラグ】があるため、

結果として、
10年、20年と続く「継続的な作業」となります。

では、その間、
あなたは何をしておくのか?

んー、正直申し上げて
あまりやることがありません・・。


ただ、
金融商品を持ち続けておくだけです。
これを、世の中では【長期投資】と呼びます。


ここの部分、
まったくドラマ性に欠けるため、
(かつ、地味で目立たないため)、

★ どのように【持っておけばよいか】という、
「ノウハウ」や「情報量」が
圧倒的に不足しているのが現状です。

そして実は、
投資における
【メンテナンス作業】のほとんどは、
「リ・バランス」と呼ばれる行為なのです。


この、
「リ・バランス」の概念を知らないと、
たとえば、
夫婦げんか】のもとになったりします。


couple-fight.jpg

<たとえば、ミニ劇場 >

東京都世田谷区のあるご家庭。

夫と妻が夕食後、お茶を飲みながら、
先日行ったバルの話をしています。


「あっ、そうそう。
あの、儲かっているABCファンド、売ることにしたよ


「えっ? あなた!気でも狂ったの?? 
どうして儲かっているものを売っちゃうの?」


また、別の日、
夫と妻が夕食後、お茶を飲みながら、
先日行ったホルモン屋の話をしています。


「あっ、そうそう。
あの、損が出ているファンドだけどさ、
買い増しすることにしたよ


「えっ? あなた!気でも狂ったの?? 
どうしてマイナスになっているものを、わざわざ買い増すの?」


さて、あなたは
夫と妻、どちらの言い分に【共感】しますか?

もし、あなたが
「一個の金融商品のみ」で
資産運用を捉えていれば、

妻に共感することでしょう・・。


〇 せっかく利益が出ているのに売る? 
⇒ 狂気の沙汰

〇 損が出ているモノを買い増しするの? 
⇒ 狂気の沙汰 ですね・・。


でも、冷静に考えてみますと、
古今東西、昔から

「投資」で利益を出してきた人って、
【投資の本質】を実践している人なのです。

えっ、【投資の本質】って?


安いモノを買って、高いモノを売る。】
以上・・。


「そんなの当たり前じゃん。」
とあなたは思われるかもしれません。

たしかに、理屈は・・分かりますよね。

でも、「安いモノを買って、高いモノを売る」を
血眼になってやろうとすると、どうなるのか・・?

あなたはどんどんマーケットに近づいていって、

○ 細かな値動きが気になりだし、
○ 売買の回数だけが増えてしまう可能性があります。
(もちろんストレスもUP..)

Mutual funds


あのー、今から
すごく大事なことを申し上げますね。

資産を組み合わせ、
「ポートフォリオ」として捉え、

そのポートフォリオのバランスを調整することを
【リ・バランス】と云いますが、


「リ・バランス」とは、
どんな人でも、無理なく
【安いモノを買って、高いモノを売る】 実践法のことなのです・・。

わたしはセミナーでも、
コンサルティングでも、
「長期保有、長期保有」と
口が酸っぱくなるくらい申し上げていますが、

実は、長期投資するとは、
金融商品を、
ただ持ち続けるだけではないのです。 

ちゃんと、売り買いもするのです

キャッチコピー的にまとめておくと、

当オフィスが
推奨する資産管理法とは、
【バイ・アンド・ホールド、時々、売買。】
なのです。

続く・・)

【「リ・バランス」の初歩的な考察 2】
【「リ・バランス」の初歩的な考察 3】
【「リ・バランス」の初歩的な考察 4

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