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FPというプロフィール


こんにちは、カン・チュンド です。

名刺交換をさせていただくと、

「カンさんは、
(要するに)何をされているのですか?」
と聞かれることがあります。

そこで、
わたしの仕事の「客観的紹介」です。

FP(ファイナンシャルプランナー)と
ひと口に言いましても、
それぞれのFPに【傾向】があると思います。

わたしの場合、
お客様の「資産運用」について
コンサルティングすることを中核に据えています。

個人の方の「資産運用」をお手伝いする
アドバイザー
と定義できるでしょうか..。


financial-planning-Regina--300x108.jpg


【そもそも・・】
わたしはファイナンシャルプランナーですが、

(もともと)違う島からやってきた
「部外者」なので、

例えば、資産運用業界の“いびつさ”を、
生活者の方と同じ視線で感じることができると
自負しています。

ちなみにわたしは
「投資家」という言葉も、

「相場」「銘柄」「予想」
「儲ける」という言葉も実はキライです..(笑)

本来的に投資が好きな人は
100人中4、5人程度しかいません・・。

★ ほとんどの方は、
(必要に迫られて)
「資産管理」という作業を行うだけなのです。


【定義づけすると】

資産管理とは?
⇒ 経済状況がいかようになろうとも、

保有する資産の実質価値を目減りさせず、
その価値をいかに維持していくかという
「方法論」「技術論」であり、

現在の生活レベルを(長期にわたって)
維持するための【方策】と考えます。

(なんか硬いなあ・・笑)

したがって(わたしの見解としては)
■ 資産管理 = 資産運用 です。


タコ


【要するに、わたしの仕事とは・・】

お客様が
現在の生活レベルを維持するために、

最適なポートフォリオ(資産の集合体)を
設計・提案するお手伝いであり、

(その後の)ポートフォリオの管理、
定期的な見直しをサポートしていくことです。


そのためには、
お客様のライフプラン(将来設計)を
把握するのはもちろんのこと、

あらゆる金融資産に対して、
客観的な「評価軸」を
持ち合わせていなければなりません。


この 客観的な
「評価軸」を持つためには、
何が必要なのか・・?

わたしは逡巡した結果、
わたし自身が
【中立的な立場】にいなければならない、
という結論に達しました。

したがって、
1.金融機関に属さない。
また、
2.金融商品を販売しない。

独立FPとして事務所を構えている、
といった次第なのです・・。


(さて、)
上記に示したわたしの仕事に、
いったいどれくらいの
【付加価値】が生じるのでしょうか?

期待と不安で
毎日ドキドキしながら過ごしています(笑)

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