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ちょっと「倒錯、」「M的な」つみたて投資の世界へようこそ


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

当然ですが・・、

もし、投資信託が
100万円以上1万円単位』でしか売っていなかったら、
これほど普及することはなかったでしょう。

投資信託の付加価値のひとつは、

「こんなに分散してくれてるのに、
こんなに少額から買えるんだ!」

という 驚き にあるとわたしは思っています。

今、お話ししたのは、
(あなたの投資の)
何を買うか】の部分ですね。


ちょっとだけ、
イギリスのEUからの離脱決定や、
歩きスマホの弊害や、
舛添要一氏の退職金のことは忘れて、

投資を実践するという
この「行い」について、

ゼロの地点】から
見つめ直してみますと・・。


投資という行いは、

〇 何を選ぶか【行為1】
〇 どんなふうに資金を投入するか【行為2】

この【行為1】と【行為2】の
合作なのです!



上記はとても大切な概念で、
投資という行いでは、

〇 何を選ぶか【行為1】 と同じくらい、
〇 どんなふうに資金を投入するか【行為2】が、

重要だと考えます。

言い方を換えると、

まったく同じ『投資対象』を購入しても、
資金の投入のしかたによって
投資の『リターン』は違ってくる、
ということ。


そういう意味で云いますと、

★ 実物の不動産投資では、
【行為2】が存在し得ません。


それはそうですね・・、
横浜市にある780万円の
ワンルームマンションを買う際は、

780万円用意して、
「ハイ、決済しましょう」しか方法はなく、

ひとつの不動産を
いくつにも分けて、

時間的分散を図って
買っていくことは
(あるいは売っていくことは)不可能だからです。

(上記のデメリットは
けっこう大きいと思いますよ内藤さん・・)


一方、投資信託なら、
【分けて買っていく】
(= 時間的分散を図ること)ができます。

時間的分散を究極まで
図ろうとする姿が・・、
毎月の『つみたて投資』ですね。


今般、イギリスが
EUからの離脱を決定しましたが、
このような「ビッグイベント」があると、

資金投入の
時間的分散が図れる【メリット】を、
わたしは痛感します・・。

crisis-management.png


不謹慎で申し訳ないのですが、

イギリスのEU離脱があっても、
そしてマーケットが
暴落することがあっても、

それを心のどこかで、
(潜在的に)望んでいる自分が居ます。


似顔絵


すみません、
ちょっと「倒錯、」「M的世界」ですね。


実際、つみたて投資では、

大いに下がる局面が何度もあって、
かつ、最終局面で上昇してくれるのが
もっともリターンが高くなる

典型例となります。

ココの部分は正直申し上げて、

投資の【常識】
投資の【一般概念】からは、
大きく大きく・外れてしまうのです。

(要は、イメージがしにくい!)


以下、あまりにも有名な
星野泰平さんの書籍、

半値になっても儲かる「つみたて投資」(講談社+α新書)からの【例題】です。

図1

毎月1万円ずつ
つみたて投資を行いますが、
その間、
投資信託の値段がどんどん下がっています。

当初1万円だったファンドの価格は、
7年目に2,000円まで暴落し、
10年経って5,000円に戻っただけ・・。

10年間の、
投資信託の【成績】としては、

1万円 ⇒ 5,000円ですから、
マイナス50% です。

そして、
あなたのつみたて投資そのものの
成績】はというと、

投資元本120万円に対して、
・・・・・・
139万円に増えています。

「えっ!」


はい、そうです、
もう、投資の【常識】から
かけ離れていますね(^^;)

投資信託の価格が
どんどん下がっていき、

購入する【口数】だけが
どんどん増えていって、

それがプラスのリターンを
蓄えることにつながるなんて、
明らかに「M的世界」です・・。


毎月「苦い液体」を飲まされ、
その苦味は
どんどんきつくなるのに、

いつか(上昇局面がやってきたら)、
急に甘美な飲料に
変わってしまうみたいな・・。

やっぱりちょっとヘンな感じです。


たとえば、
誰かと公の場で話していて、

「下がってくれて嬉しいよ。」
「暴落大歓迎!」

「みんなが
悲観に暮れれば暮れるほど、
大バーゲンセールで(実は)お得なんだ。」


なんてセリフは、
なかなか吐けませんよね。

でも、
心の中では
上記のように思ってよいのですよ!


< わたしが
異常でないのと同様、
あなたも決して異常ではありません・・。>
   ホントです。↑

short-term_long-term.jpg


マーケットにとっては、
これから
苦しい時期』が続くかもしれません。

それでも、
投資においては、

〇 何を選ぶか
【行為1】 と同じくらい、

〇 どんなふうに資金を投入するか
【行為2】が重要であることをお忘れなく。


『下落』は、
チャンスなのです。


つみたて投資は、
市場の動揺を
エネルギーに変えることができる
投資手法といえるでしょう・・。

◆ 参照記事
(rennyさん)
<コツコツ投資の実践>53ヶ月連続マイナス評価でも平気だった理由

(菟道りんたろうさん)
暴落があるからこそ威力を発揮する積立投資

似顔絵




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