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バランスファンドの『混ぜご飯』 その3)


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

バランスファンドの保有のしかたって、

「あのバランスファンドにしよう!」
「このバランスファンドがいいかな?」
という、
【一者択一】のみではありません。


少しでも自分にフィットした
資産配分』に近づけるため、

複数のバランスファンドを組み合わせた
【合成ポートフォリオ】を、
貴方の『資産配分』と認識しても
別に構わないわけです。


たとえば、
あなたが楽天証券で、

SMT インデックスバランス・オープン
の積み立てを
毎月2万円で始めるとしましょう。

当該バランスファンドは、
「株式」「債券」「REIT」が
 40 : 40 : 20


の基本比率となっています。

詳しく見ていきますと、

国内株式     4%
先進国株式   22%
新興国株式   14%

国内債券     4%
先進国債券   22%
新興国債券   14%

国内REIT    2%
先進国REIT  11%
新興国REIT   7%


となります。

同ファンドの運用管理費用は
年率0.54%です(税込)


「いいバランスなんだけど、
ちょっとREITが多すぎるような・・」

えっ、そうですか?

だったら
上記に加えて、

ちょうど同じ金額、
毎月2万円を、

世界経済インデックスファンド
に積み立ててみてはいかがですか?

当該バランスファンドは、
「株式」「債券」が 50: 50

の基本比率ですよ。


詳しく見ていきますと、

国内株式    5%
先進国株式   27.5%
新興国株式   17.5%

国内債券     5%
先進国債券   27.5%
新興国債券   17.5%


となります。

同ファンドの運用管理費用も
年率0.54%です(税込)


gatag-00011988.jpg


仮に、

SMT インデックスバランス・オープン 1/2
世界経済インデックスファンド 1/2


という『混ぜご飯』で
自分の「ポートフォリオ」を認識すると、

資産配分は、

株式) 45%
国内株式    4.5%
先進国株式   24.75%
新興国株式   15.75%

債券) 45%
国内債券     4.5%
先進国債券   24.75%
新興国債券   15.75%

REIT) 10%
国内REIT    1%
先進国REIT  5.5%
新興国REIT   3.5%


となり、

その【基本比率】が

「株式」「債券」「REIT」
45 :  45 : 10


となります。

リートをほんの少し組み入れつつ、

株式と債券を
等分に保有したいという人には
向いているかもしれませんね・・。

◆ 参照記事
バランスファンドの『混ぜご飯』 その1)
バランスファンドの『混ぜご飯』 その2)

似顔絵




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