FC2ブログ

PREV | PAGE-SELECT | NEXT

≫ EDIT

「つみたてNISA Meetup 女子部 in 東京」にゲストとして参加しました


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

昨日、11月17日(金)
金融庁で開催された
「つみたてNISA Meetup 女子部 in 東京」
ゲストスピーカーとして参加してきました。

わたしは
資産形成が日本に根付くかどうかは、
【女性】がカギを握っていると思います。

昨日はこんな資料をいただいたのですが、


つみっプ


その中に、
資産形成に向けた取組み』と題して、
金融庁の骨太方針が載っていました。


〇 いや、ほんとうに、
金融機関は顧客本位のサービスを定着させないと
ダメですよ!
(注:カン流に翻訳しています)

〇 それでもって、
実践的な投資教材も作っていきますよ!
(注:カン流に翻訳)

そして、もうひとつの骨太方針が、
〇 つみたてNISAの創設!なのです。

今回は「つみたてNISA Meetup」で
取り上げて欲しいトピックスを事前に
募集されたとのこと・・。


スピーカーの皆さんは、
山崎 元さん、岩城 みずほさん、
「ファンド情報」編集長の岡田 篤さん、
「投資信託事情」の島田 知保さんなど、
錚々たるメンバーでした。

わたしは今回、
山崎元さんと
「おそらく『バトル』になるだろうな」と予想して、

「笑って戦う」練習をしてきました(笑)


bijutsu_sketch_2017080912241996d.png


つみたてNISAでは、
【どのように買うか?】という
命題は解決済みです。

「つみたて形式」と決まっているためです。

あとは【何を買うのか?】ですね。

以下は、
資料の最終面に載っていた図表です。


資料


(※山崎元さん、岩城みずほさんの共著、
「そこ、ハッキリ答えてください! 「お金」の考え方 このままでいいのか心配です。」からの引用とのこと)

要は、

〇 5つのおかずがあって、
〇 それを3つの窓口で、

どのように適切に配置するか?
という命題です。

たしかに、
ひとつひとつの投資信託を、
【3つの窓口】に上手に当てはめ、

それを適切に管理していける人にとっては、
何の問題もないと思います。


しかし、どうなのでしょう。

たった「1つの窓口」で、
「5つのおかず」を配置する、
そしてそれをメンテナンスする、
ということも、

「案外難しいのだ」ということを、
わたしは仕事柄、身に染みて感じています。


以下は昨日、実際に発言したことです。

過去、弊所のお客様の、
相当数(100名以上)の
資産管理状況を追跡調査して、

おおむね3割程度の人が、
『リ・バランス』ができていないことが
判明しました。


・・・・(発言はここまで)・・・・

negosyo-seminars.jpg


(実は)上記お客様の多くは、
拙著「積立て投資術」で、

「1つの窓口」で、
「4~5つのおかず」を配置する、
そしてそれをメンテナンスしていく・・、

という【方法論】を読まれた方々です。

メンテナンスの要諦とは?
もちろん『リ・バランス』ですね。


しかし、実際
資産の割合を定期的に【整える】
という作業に、
インセンティブを持てない・・

というお客様の声を
これまでたくさん聞いています。

一度や二度は出来るのです、
『リ・バランス』って。

しかし、それを、
長期に渡って【やり続ける】というのが、
そんなにカンタンではない・・。


「1つの窓口」でさえ、
長く管理し続けることにハードルが
存在するのに、

それが【3つの窓口】
(特定口座、確定拠出年金、つみたてNISA)となると、
どうでしょう?


28-3枚の札


わたしは、
ひとつの【方法論】として、

★ バランスファンドというタイプの
投資信託を、
「3つの窓口」すべてに当てはめることって
アリだと思います。

そうすることで、
『リ・バランス』という名の
メンテナンス作業から解放され、
投資が同じ姿勢で
長く続けやすくなると考えます。


あっ、この旨を発言した後、
山崎さんから集中砲火?を浴びたのですが・・(笑)


昨日は、
【何を買うのか?】という命題において、

「複数の選択肢がありますよ。」
というメッセージを、
皆さんにお伝えしたかったのです。

◆ 以下、関連記事です。

安房さんのブログ
つみたてNISA女子部に参加

虫とり小僧さんのブログ
【女子会に潜入したオッサン…つみップ女子部(金融庁と個人投資家の交流企画 in 東京・第七弾・11月17日

最後に、 次回、東京開催の
つみたてNISA Meetup』は
12月22日(金)とのことです!

(あっ、次回は
男女ともOKの普通バージョンです(^^)

似顔絵





関連記事

| イベント・メディアなど | 18:48 | comments(-) | trackbacks(-) | TOP↑

PREV | PAGE-SELECT | NEXT