運用会社さんに改善してほしいこと２つ

こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

先日の『投信ブロガーが選ぶ！FOY 2017』の
中でも、チラッと申し上げたのですが、

運用会社さんにぜひとも
改善してほしいことがあります。

ひとつ）

『このファンド、どこで売っているの？』
という、
販売会社の基本情報の見せ方。

すでに複数の【税制優遇制度】
（確定拠出年金、NISAなど）が存在するため、

通常の口座（特定口座）だけで、
投資が完結する人は、
少なくなっていきます。

販売会社は、
○○銀行、○○証券です。

というのは、

＜通常の口座（特定口座）を想定しており、＞
いかにも不十分です。

これから先は、
通常口座、iDeCo、つみたてNISAなど、
【複数の窓口】を使っていくのが
ふつうになるでしょうから、

投資信託の『基本情報』のところで、

【販売会社】

〇 通常口座・・○○銀行、○○証券・・
〇 iDeCo・・　△△銀行
〇 つみたてNISA・・□□証券

というふうに、

どこでそのファンドを買えるのかという
「包括的情報」を提示するべきでしょう・・。





仮に、ですよ・・
ABCファンドが、

【販売会社】

〇 通常口座・・○○銀行、○○証券・・
〇 iDeCo・・　△△銀行

という「基本情報」を提示していれば、

「ああ、この投資信託は、
つみたてNISAの対象ファンドでは
ないんだな。」ということも分かります。

逆に、
EFGファンドは、

【販売会社】

〇 通常口座・・○○銀行、○○証券・・
〇 つみたてNISA・・□□銀行

となっていれば、

「ああ、iDeCoでは売っていなんだ。」
ということも分かるでしょう。


ふたつ）

つみたてNISAの影響で、
新規設定のファンドが相次いでいますが、

実はそのほとんどは、
『マザーファンド方式』であり、

別に「ゼロ」からファンドを
立ち上げるわけではありません。

ただ、消費者心理としては、

新設のファンド（ベビーファンド）の
純資産額の数字が小さいと、
ちょっと心もとない気分になります。




つまり、
投資信託の『基本情報』のところで、

（できれば
純資産額の数字の下あたりに、）

マザーファンド名と、
マザーファンドベースの純資産額を
併記していただきたいのです。

そうすることで、
個人投資家の気持ちは、
ずいぶんとラクになるはずです。



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