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『業界横断☆ウルトラクイズ』 ~投資信託・ハテナ?~


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

今日は「弊所メールマガジン」との
連動企画でお届けします!

先週の土曜日、
弊所のお客様同士の集まり、
投資の交流会】を開催しました。

その中で、
業界横断☆ウルトラクイズ
【投資信託・ハテナ?】という、

〇×形式の『クイズ』を
実施したのですが、

せっかくなので、
皆さんとその『クイズ』を共有したいと思います。
(※ 一部編集、加筆しました)


あっ、【検索】とかしてはダメですよ。
準備はよろしいですか?

・・よーいドン!!!

第1問

投資信託の値段、「基準価格」を見れば、
ファンドの成績は分かる。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 多くの投資信託は「分配金」を出しています。
「分配金」を出すと、
その分「基準価格」が下がるため、

ファンドの「基準価格」だけを見ても、
投資信託の「トータルリターン」は分かりません。


第2問

投資信託の信託財産留保額に
消費税はかからない。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ 消費税はかかりません。


第3問

戦前から、日本には投資信託が存在していた。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 諸説ありますが、
日本証券経済研究所によりますと、

昭和26 年の証券投資信託法施行、
それに伴う
第1 回ユニット型投資信託の募集開始が、
日本における投資信託のスタートとされています。

(最初は、証券会社が
運用会社を兼ねていたのだそう・・



第4問

投資信託の純資産額の多さは、
ファンドの成績の良さの証しである。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 純資産額が大きいからといって、
ファンドの成績が良いとは限りません。


第5問

投資信託は相続が起こったら、
     一度売らないといけない。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 投資信託はそのまま相続することが可能です。


第6問

三菱UFJ国際投信は、
三菱UFJ投信と
国際アセットマネジメントが合併して作られた。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 三菱UFJ投信と、
国際投信投資顧問が合併して出来たのが、
三菱UFJ国際投信です。
やさしい投資

第7問

仮に、運用期間が10年となっていても、
ファンドは途中で運用期間を延長することが可能だ。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ 可能です。

たとえば、
デジタル情報通信革命」は、
途中で運用期間を延長しています。


第8問

野村證券では、投資信託のつみたては
5,000円からしか出来ない。

〇 か × か?


【正解】×

野村證券では現在、
投資信託のつみたては
1,000円から可能になっています。


第9問

1968年当時、インデックスファンドは
世界にひとつも存在しなかった。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ 世界初のインデックスファンドは
1971年、サムソナイトの企業年金用として
組成されました。


第10問

個人型確定拠出年金のことを、
「イデコ」と言いますが、
ローマ字で書いた場合、小文字は3か所ある。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ iDeCo ですから、
小文字部分は3か所となります(^^)


第11問

ズレた資産配分を元に戻すことを
「リ・バランス」、

資産配分を変更することを
「リ・アロケーション」という。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ ちなみに、
「リ・アロケーション」ばかりしていると、
そもそも「リ・バランス」が出来なくなりますよ。


第12問

2007年に運用を開始した
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、

リーマンショック時に、
基準価格が6,300円を割ったことがある。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ 同ファンドは、
2009年1月26日に、
基準価格が6,275円になっています。

当ファンドは「分配金」を
一度も出していないため、
例外的に、
基準価格の推移 = ファンドの成績となります。

「株式50:債券50でも、
リーマンショック時には、
基準価格が10,000円 から、6,275円になったのだ。」


という『事実認識』は、
とても重要ではないでしょうか・・。
やさしい投資

第13問

ファンドを解約する際に支払う手数料、
信託財産留保額は、
運用会社に支払うコストのことだ。

〇 か × か?


【正解】×

⇒ 信託財産留保額は、
販売会社や運用会社に
支払われるものではなく、

「ファンドそのもの」に還元される手数料のこと。

つまり、ファンドから降りていく人が
他のファンド保有者に支払う
「ペナルティー料」の意味あいがあるのです。


第14問

この世に、
京都・滋賀インデックスファンドは存在する。

〇 か × か?


【正解】〇

⇒ たしかに当ファンドは存在し、
今も運用を続けています(^^)


いかがでしたか?

たまには【クイズ形式】で
投資信託の知識を確認するのも
面白いのではないでしょうか・・(笑)

◆ 関連記事
信託財産留保額って、ファンドの仲間内で支払われる手数料なの?

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