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iDeCoをきっかけに、パートナーに投資に興味を持ってもらう方法(ただし、中期戦になりますよ)


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

パートナーが
自分とまったく同じ方向を向き、
自分と同じくらい
投資に興味を持ってくれているなんて、

(実は)滅多にないケースです。

ふつうはパートナー同士でも、
お金に対する価値観や、
投資という行いに対して
温度差】があるもの・・。


いちばんよくあるケース・・)

パートナーが
「投資」に対して
全然興味がない・・。


では、

そのようなパートナーに、
どうしたら投資に【興味】を
持ってもらえるのでしょうか・・?

(※ この問題は、
あなたの兄弟姉妹、
ご友人、職場の同僚などにも
【応用】していただけるはずです)


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自分が大切に思っている人に、
自分と同じ「感覚」「フィーリング」を
持ってほしい・・。

そのお気持ちはよーく分かります。

あなたからすれば、

「投資って、実は〇〇なんだよ!」


と声を大にして
真実を伝えたいはず・・。

でも、です。

同じ感覚を【共有】したいと
願えば願うほど、
どこかに「焦り」が生じる可能性があります。


(ひと言だけ、いいですか?)

「 焦りは 禁物 です。」

パートナーといえども、
あなたとはまったく違う
嗜好、考え、背景(バックグラウンド)を
持っているわけです。

とくに『投資』は
お金が絡んでくるため、

〇 なるだけ慎重に、
時間をかけて、
少しずつ少しずつ「伝える」ことが大切です。


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誤解を恐れずに言えば、
熟考された、長いシナリオ】が
必要になるのです(ホントです!)

(と、なんだか偉そうに言っていますが、
わたし自身も妻に
投資信託の「つみたて投資」を
始めてもらうのに、

ナント・・10年も
かかってしまった人間です・・ (-_-;)


それでは、
パートナーが
投資に対して目を見開くきっかけになる
【ワード】をご紹介しましょう。

それは・・「節税」 Setsuzei です。


たとえば、あなたがすでに
iDeCo(個人型確定拠出年金)を
始めているとしましょう。

「iDeCo」って(ほんとうは)
税制優遇がある、
「つみたて投資」そのものですが、

ここでは間違っても、
【投資】ということばは
出してはいけません!


あなたのパートナーには、
【ふるさと納税】のノリで、

〇 節税ができるよ。
〇 税金が還ってきて得なんだよ。


という言い方をするようにしましょう。


images.png


具体的には、
パートナーに納得してもらうために、

あなたが実際「iDeCo」をやって
年末調整した(あるいは確定申告した)結果、

〇 所得税がこれだけ還ってきたよ。
〇 ほら、住民税もこれだけ安くなるんだよ。


という『数字』の部分を、
パートナーに見せてあげるのです!

(これに勝るインパクトはありません・・)


numbers_gif-446492.jpg


もちろん1回説明しただけでは、
パートナーは
「あっ、そうなんだ・・」だけで、
スルーしてしまうかもしれません。

1年目がダメなら、
2年目、3年目も続けて話し掛けてみる。

いわゆる、
中期戦】の覚悟が必要なのです。


上記を繰り返し説明し、
もしもパートナーが
「iDeCo」に興味を持ってくれたら、

金融商品は、
【定期預金】でいいんだよ。


とそっと呟きましょう・・。

(投資信託の話はナシですよ)


優先順位』としては、
とにかく
「iDeCo」を始めてもらうこと、なのです。

そして、
「所得控除」のメリットを実感してもらうこと!

あなたはかいがいしく、

あなたが「iDeCo」を行っているのと
同じ金融機関への申し込みを
手伝ってあげるのです。

あっ、でも、
「掛金」はくれぐれも無理のない範囲で・・。
(iDeCoは月5,000円からスタートできます)


daidougei_juggling1.png


パートナーが
「iDeCo」を始めてさえくれれば、

〇 のちのち、
iDeCoの「掛金」は
引き上げることが可能ですし、

また、
〇 積み立てる「金融商品」を
投資信託に変更することもできます。


今の時点では、慌てない、慌てない。

最後に、

「所得税がこれだけ還ってきたよ」
「ほら、住民税もこれだけ安くなるんだ」
と、一度説明したあとに、

ダイニングテーブルの隅のほうに、




や、



の【書籍】を、

何気に置いておくというのも、
有効な戦略かもしれませんよ。

(※ ただ本を置いておくだけで、
決して自分から「読んでね」とか
言ってはいけません・・)


465-125.jpg

   6月9日()in 東京・田町 13時30分~




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