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あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法(口座移管サービスとは?)


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

50代の直方さん(仮名)は、
ずっと大和証券で
個別株の取引をしていました。

でも、直方さんは
大和証券のサービスに満足していません。

その場合、
どんな【意思表示】ができるのか?

(カンタンです!)

直方さんがお持ちの【個別株】をすべて、
(たとえば)SBI証券に
移してしまえばよいのです。

これを
【個別株の口座移管(振替)】といいます。


個別株の場合、
基本的にどの証券会社でも
「売っている株式」は同じですね。

ですので、あなたが
お付き合いしている証券会社が
気に入らなければ、

あなたが保有する株式を
ぜんぶ【別の証券会社】に
移すことができます。

(消費者のほうに、
サービス会社を
選ぶ権利』があるわけですから!)


実はこれって
投資信託】にも当てはまります。

「A銀行」で、
投資信託を5本保有していたあなたが、

「もう、この銀行とはつき合いたくないわ!」
と思って、

かつ、
ネット証券の「B証券」でも、

あなたが保有する
5本のファンドを取り扱っていれば、

【投資信託の口座移管(振替)】を
すればよいのです。

(シンプルでしょ?)


kaidan_man.png


ただし、
投資信託の口座移管では、
【以下の条件】を満たしている必要があります。

1.新たな金融機関(移管先)でも、
同じファンドを取り扱っていること。

2.今の金融機関(A銀行)が、
投資信託の『口座移管』に対応していること。

※ A銀行は移管元と云います。

3.新たな金融機関(B証券)も、
投資信託の『口座移管』に対応していること。

※ B証券は移管先と云います。



ちょっと具体的に見ていきましょう。

(ここでは、
楽天証券」を例に挙げてみます。)

〇 仮に「楽天証券」から、
他の販売会社に
ファンドを【口座移管】(振替)するケースは?


楽天証券に、
口座移管(振替)依頼書】を
請求することになります。

必要事項を記入のうえ、
楽天証券(移管元)に「依頼書」を提出します。

投資信託の振替とは(出庫)】(楽天証券サイト)


楽天証券から、
他の金融機関にファンドを移す場合、

楽天証券では
投資信託1本あたり、
3,000円(税込3,240円)の手数料を徴収しています。

〇 次に、
他の金融機関から「楽天証券」に、
ファンドを【口座移管】(振替)するケースは?



この場合、
楽天証券側(移管先)では、
「手数料」は取りません。

(他の金融機関も同じです・・)

まあ、それはそうでしょう。

他の金融機関から、
投資信託を移してくれ、

自分たちの『預かり資産残高』が
増えるわけですから!

(ただし「移管元」には
手数料を支払う必要があります)

投資信託の振替とは?(入庫)】(楽天証券サイト)


繰り返しになりますが、
今、お付き合いしている金融機関が
気に入らなければ、

【口座移管(振替)します!】
という行動を通じて、
あなたは「NO」という意思表示ができます。


(これって、大きいですよね?)


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★ わたしは、
この【口座移管サービス】が、
投資信託のサービス向上に
つながると考えています。

ファンドの販売会社にとって、
投資信託の『移管先』になることは、
【ビジネスチャンス】に他なりませんから、


銀行も、証券会社も、
もっと【口座移管サービス】を
アピールするべきだと思いませんか?


外食産業のように、
転職業界のように、
一般消費財のように、

「私どものほうが良いですよ!」と、
(もっと)健全な競争をして欲しいと思います。


その結果、利益を得るのは・・?
私たち消費者ですね(^^;


illust2801.png


また、別の利点も考えられます。

たとえば今、
10本以上の投資信託を、

3ヵ所、4ヵ所、
あるいはもっと多くの金融機関で
別々に保有している人は、

【口座移管サービス】を利用して、
このさい、
【窓口】を集約されてはいかがでしょうか?


⇒ お部屋の「お片付け・整理整頓」と
同じですよ(笑)


資産管理をシンプルにすることで、
「本当に自分に必要なファンドは、
果たして何なのか?」を、
考える【きっかけ】にもなりますよ。


また、ゼロの地点から見ると、

販売会社が
限られている投資信託
はそもそも、

「最初から買わない方がよい!」
ということにもつながります。

なぜなら、
もし【今の窓口】がイヤになっても、
口座移管が出来ないということですから・・。

たとえば、野村證券で、

「これは私どもでしか
扱っていないファンドでございます。」


と言われても、
「あー、そうですか。」と言って、
笑ってスルーしてくださいね。

あ




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