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MMさんの記事から、インデックス投資の真の効用について考える


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

多くの人は、
投資のことを
大仕事』と勘違いしています。

この「先入観」が強いため、

「あのー、
投資信託で積み立てするだけなんですよ。」


とお話しすると、

(イメージと実態のギャップに)
あっと驚いてしまうわけです。


特に「インデックス投資」など、
人のリスクを排除し、
【市場のリスク】だけを背中に負うので、

「あとは市場(マーケット)次第・・。
結局、やることないよね = ヒマ
という状態になります(^^;)


先日、MMさんの記事、

インデックス投資をしていると
「人的資本の向上」を考えるようになる

を拝見して、

インデックス投資家の
こころの変遷」を
率直に語っておられるなあと感じました。


一般に、
インデックス投資は
「シンプル」(がゆえに)
「ヒマ」になるので、

〇 投資に対する過大な期待が修正され、
また、
〇 投資に費やす時間、エネルギーが削減されます。



006.png


ただし、MMさんの場合、

投資・経済の勉強がしたい
という動機付けがあって
インデックス投資を始められたので、

「シンプル」「ヒマ」な状態に、
物足りなさを感じるようになりました。

そこからMMさんは、
インデックス投資
⇒「プラスアルファの投資」を
模索し始めます。


以下、引用)

投資について知識をつけていく内に、
コア・サテライト戦略、バリュー投資、グロース投資、
配当金投資戦略等について学び実践してきました。


引用、終わり)

インデックス投資 =「退屈」であるがゆえに、
高いリターンを上げる方法を考える
時間的余裕」が生まれた、
ということなのです。


個別相談の中では、

上記のような
こころの流れ】を辿ってきた
インデックス投資家(お客様)が、
けっこうおられます。

どんどん「新たな投資法」を模索していくと、
それこそ、
投資信託、ETF、個別株の保有本数が
計20本になったりするのですが、

MMさんのスゴイところは、
(実は)ここからなのです。


computer_couple.png


上の記事をお読みいただくと
分かりますが、

MMさんは
投資の充実(プラスアルファ)を
探し求めた結果、

自力投資キャリアの充実)を図ることが、
インデックス投資で生まれた「時間」を
もっとも有効に使い、

かつ(結局は)
もっとも高いリターンが期待できるという
結論に至ったのです。



たとえば、
『配当金投資戦略』のところで、
MMさんは次のように言われます。

以下、引用)

配当金で税引き前
月3万円(年36万円)を得ようとすると、

配当利回り3%前提の場合でも
元本は1,200万円が必要となります。

1,200万円を貯めるには
年間100万円貯金しても12年、
200万円の貯金でも6年掛かります。


一方で、転職で
年間36万円の年収アップをする場合も
同じインカム増となりますが、

1,200万円を貯めるのと、
転職で36万円年収を上げるのでは、

おそらく後者の方が
短期間かつ現実的であると
考えるようになってきました。


引用、終わり)

とても合理的な【考え方】だと思いませんか?


illust4210.png


長く『個別相談サービス』をやっておりますと、

ひとりの投資家(お客様)が、
5年、10年という歳月の中で、
どのように変遷されてきたかを
見聞きする機会があります。



「インデックス投資の行き着くところは?」


と聞かれれば、

わたしは迷うことなく、
投資そのものから離れること。
と答えるでしょう。

(実際に、
投資そのものから離れていって、
心地よい表情をされているお客様を
たくさん知っているためです(^^)

結局、
インデックス投資を続けるとは、

投資以外のものごとを、
【充実させる】ことにつながるのです。

(ホントです!)


それは、
〇 人によっては仕事かもしれません。

〇 人によっては家族
(子ども、配偶者、親)かもしれません。

〇 人によってはプライベートの生活
(趣味、社会活動)ということもあるでしょう。

ふつうの生活の充実。


これこそ、
インデックス投資、最大の効用ではないでしょうか。


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