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別に投資の中上級者が「バランスファンド」を選んでもよいのです


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

わたしは『相談業務』を通じ、
たくさんの人の「投資の実際」を見聞きします。

→ 今、流行っていそうなものを見つける。

→ これがいいですよ!と言っている
ブロガーの人と
自分を「同一視」して、

まとまった金額で
(そのファンドを)ポンッと買ってしまう・・。


おそらくこういう場合、
ご本人は、

『自分のお金が
これからどのくらい増えるのだろう・・』


という「イメージ」しか
持ち合わせていないのでは。


あるいは、
『つみたてNISA』に関する情報などを
見ていると、

たくさんのブログ上で

「株式ファンドに100%投資します!」


という意見をよく見かけます。
そもそも
ブロガーの皆さんは、

自分がどのくらいの
リスクを負えるのかという【リスク許容度】が、
(全体の平均と比べて)
高めの人が多いのではないでしょうか。


たとえば
ネット上の情報として、

つみたてNISAは

「株式ファンドに100%投資します!」


という意見が多いからといって、

実際に多くの人が、
【株式ファンドに100%投資している】
わけではありません・・。


誤解がないように・・)

あのー、
「株式ファンドのみ」を買うというのは、
決して悪い話ではないのですよ。

理論的には」正しい行為です。

しかし、
理論として正しいことと、

あなたという運用者が
心地よく運用を続けられるかどうかは、
まったく【別の問題】・・。


★ そもそも、
ヒトは感情の生き物ですから、

あなたが投資を始める際に、
自分のお金が
どんなふうに
【減ってしまう恐れ】があるのかを
『シミュレーション』しておくことって、

とっても重要なのです。


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「じゃあ、一体どんな投資がベストなの?」
と訊かれれば、

【あなたが
継続できる投資がベストです!】

と、わたしは答えます。


投資信託を買うことは、
誰にでも出来るのです。

しかし、投資を長く続けることは
誰でも出来るわけではありません。


⇒ 自分を知る。

⇒ そして、
相手(投資対象)を知るということ。

そこではじめて、
自分の身の丈に合った
【投資の中身】を決定できるのでは?



投資の現場から
立ち去ってしまう「ほとんどのケース」は、

⇒ 自分の身の丈以上の
リスクを取った人が、

その【損失幅】に
耐えられなくなったときです。

投資信託の値段が上がって
含み益が出ているときに、

投資の現場から
立ち去る人はいないのです。


たとえば、
お仕事に、プライベートに忙しいあなた。

複数の投資信託、ETFを自分で管理し、
定期的に
「リ・バランス」することが出来るのでしょうか?

YES, かもしれません。

でも、NO,かもしれません・・。

実は以前、

わたしはメールで
100名以上のお客様に
追跡調査】をしたことがあります。

★ 「リ・バランスって出来ていますか?」

すると、
3割以上のお客様が

実は「リ・バランス」が出来ていないことが
判明しました・・(-_-;)



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ここ数年
「相談業務」を重ねれば重ねるほど、
「バランスファンド」の効用を実感しています。

何から何まで、
自分で選んで、
自分で管理しないといけない・・、

という『投資の思い込み』から
(そろそろ)解放されてもよいのでは?


別に【仕組み】に、
資産管理の大半を
任せてしまってもよいのです。

「バランスファンド」は
決して、
投資初心者「専用」の道具ではありません。

ブーメラン現象ではないですが、

「バランスファンド」は
投資の中上級者が
さまざまなスタイルを実践したうえで

最後に戻ってくる投資手法】でもあるのです。


あなたが「続けられそう!」と
思える選択が、
資産運用における『正解』なのですよ。

あ


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