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ゼロ歳から69年間つみたて投資を続けた田中リカさん、その結果は・・?


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

(えー、以下あくまで「フィクション」です(^^;)


わたしの名前は「田中リカ」。

オギャーと生まれてすぐ、
つまりは「ゼロ歳」のときに

ママがSBI証券に
わたし名義の口座を開いてくれました。
(これって「未成年口座」って言うのだそう。)


未成年口座


それで、
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」という
投資信託を、
月1万円積み立て始めたんです。

(あっ、ママがね(^^;)


もちろんわたしはそんなこと
まったく知らなかったけど、
満15歳』になったとき、

「これからはリカが
取引主体』になりなさい。」


ということで、

ログインID、パスワードを
わたしが管理することになったの。


でも、わたしには
「全世界」というワードしか
頭の中に入って来なかった。
(そもそも)ぜんぜん興味なかったし。

そして、
わたしはめでたく『満20歳』に・・。

このとき、
口座のログインID、
パスワードがリセットされ、
わたし宛てに新しいのが
わざわざ郵送されてきたわ。


えっ、だからって
わたしの中では何も変わらず・・。

大学時代も
(バイトしていたし、)

これまでの習慣の延長で
なんとなく
月1万円のつみたてを
続けていただけ・・。


運よく就職できて、
中堅商社に入って
二つ目の部署で
急に仕事がメチャメチャ忙しくなって、

そのうち彼氏ができて、
スッとした顔立ちの
クールな男だと思ったんだけど、

そいつが超潔癖症&マザコンで
トラウマというほどではないけれど、

「別にオトコはいいかも。」
という気持ちになって、


で、そのうち
新しいプロジェクトを任されたりして、
あっという間に『満30歳』に。

その後は・・
(まあ長くなるから割愛するけれど、)


xf4045127298w.jpg


3回転職して、
→ 住宅関係 → ソフトウェア → 物流。

引っ越しは何回したっけ(もう忘れた。)

酸いも甘いも経験して、
人との付き合いはストレスだけど、
人と関わっていないと
自分はダメなタイプなんだって分かって、

それで若い時から
その時の感覚で
欲しいものは買ってきたし、

(つまり、
有意義にお金は使ってきたつもりだし、)

蓄財とか
節約とかそういうことに
ほとんど興味がなかった・・。


でも
さっきも言ったように、

ただ単に、
幼いころからの習慣が
ずっと続いていて、

その、
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」という
投資信託のつみたては続いちゃったの。


えっ、わたしの年齢?

今年の秋で
もう『満70歳』よ。


この前、ようやく仕事辞めたの。
完全リタイア。。

で、
おとといちょっと数えてみたら、

わたしって69年間、
つまりは828ヶ月
積み立てをしてたみたい・・。


で、ずーっと、
月1万円だから、
元本の計算はわたしでも出来る。

828万円だわ。

ちょっと待ってね、

わたしの今の
運用資産額というのが・・

えっ、

あれ?

ホントに?


新生銀行

※ 画像 「新生銀行・積立シミュレーション
(年率「5%」のリターンと仮定)

6895万円だ。

どうしよう・・・・・・。


元本・・       828万円
増えた分・・  約6067万円


よく分からん。

カナコと一緒に、世界一周旅行でも行くか。

違う、
月・火星周遊旅行だ!

(※ カナコさんはリカさんの同居人です)

あ




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