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「eMAXIS Slim オール・カントリー」と「eMAXIS Slim バランス」を混ぜご飯したら・・


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

投資信託の保有のしかたは
さまざまですが、

銘柄の分散
国地域の分散
資産の分散
投資時期の分散を徹底すれば、

どのような資産配分
(ポートフォリオ)になっても、

それらは概ね「ドングリの背比べ」であり、
リスク・リターンの特性に
顕著な差は生じなくなります。


それでも私たちは、
「この資産配分こそ一番わたしにフィットしている!」
という感覚が欲しいもの・・。

アセットクラスごとで、
細かくファンドを組み合わせるのも「よし」ですが、

ざっくり、

「あのファンド」と、
「このファンド」を
半分ずつ組み合わせたら・・、

という単純明快さにこだわっても、
わたしはぜんぜん構わないと思います。


たとえば、
1/2「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」と
1/2「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の混ぜご飯です。



gatag-00011988.jpg



最初にお断りしておきますが、
この「混ぜご飯」= 合成ポートフォリオは

株式の組み入れが68.75%
リートの組み入れは12.5%

そして残りの18.75%が債券となり、
かなり「ハイリスク型」のポートフォリオとなります。





※ 上記数字は四捨五入したもの。


「株式」を詳しく見ていきみましょう。

「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の
8月末現在の月報を見ますと、

(株式の)国地域別は
以下のようになっています。


資産構成 オールカントリー

※ この数字は随時変遷します)


いっぽう「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の
株式の内訳は

国内株式   12.5%
先進国株式  12.5%
新興国株式  12.5% です。



それぞれを「半分」ずつ混ぜると、
全体から見たイメージは、

株式全体 68.75%)

国内株  9.85%
先進国株 47.05%
新興国株 11.85%


となります。


男性 料理


ちなみに
「混ぜご飯」の平均運用管理費用は
年率0.143%(税込・消費税10%の計算)です。

合成ポートフォリオの「円建て資産」は
およそ22.35%となります。


さて、この「混ぜご飯」の発想を
応用してみましょう。

具体例・その1
『つみたてNISA』と『iDeCo』を同額で積み立てる場合

例)SBI証券:つみたてNISA
「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」

SBI証券:iDeCo(セレクトプラン)
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」

(※ 両入口ともつみたて金額を2.3万円とします。)



具体例・その2
『特定口座』と『つみたてNISA』を組み合わせる。
ただし、特定口座への投資額のほうが多いケース。

例)楽天証券:特定口座
1/2「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」
1/2「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」

例)楽天証券:つみたてNISA
1/2「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」
1/2「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」



いかがでしょう。
最初は「なんと単純な足し算!」と
思われたかもしれませんが、

両ファンドとも、
銘柄、国地域の分散を極限まで行っているため、
それなりに「味わいのある」混ぜご飯となるのです(^^)

あ




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