FC2ブログ

PREV | PAGE-SELECT | NEXT

≫ EDIT

東京都・Kさんのケース その1(コンサルティングはあなたに何ができるのか?) 


こんにちは。
インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。

コンサルティングを
ひとつの「商品」「サービス」と捉えた場合、

率直に言って
「じゃあコンサルティングという商品を買ったら、
一体どんなメリットがあるの?」
という素朴な疑問が浮かんできます。

要するに【費用対効果の問題】ですね。
おそらくこの部分が、
あなたにとっていちばん分かりにくく、
かつ、いちばん興味があるところではないでしょうか?

Yes、ですか?

「コンサルティング」というサービスは
一風変わった商品です。

扱っていることが
その方のお金、人生、ご家族という
大切なプライバシー部分に抵触します。
(とてもデリケートなサービスなのです)

サービス提供側としましては、
守秘義務を励行しなければなりませんので、
相談内容、そして「コンサルティング」の内容そのものを
第三者に開示することは出来ません。

しかし、あなたにとっては
商品(コンサルティング)の内容が分からなければ、
積極的に商品(コンサルティング)を買ってみようとは
思いづらいですよね。

(ここ、難しいところなのです)

実は、
この11月にコンサルティングをお受けいただいた
東京都内のKさんに、以下のようなお願いをしました。

「一般の方には、資産運用のコンサルティングで
いったいどんなことが話し合われているのか、
今ひとつイメージが掴みにくいようです。

(以下はもしお差支えなければ、なのですが)
ファイナンシャルプランナーによる
「コンサルティング」の中身を
より多くの方に知ってもらうために、

「匿名」にてKさんのご相談案件を
弊所ブログ上で公開させていただくというのは
可能でしょうか?・・」

Kさんは快く承諾してくださいました。
ですので今、わたしはこのブログを書くことができます。
(Kさん、ご理解ありがとうございます)

(さて、改めてですが・・)

◆ 今回ご相談をいただいたのは、
東京都内に住むKさん(35歳 女性)です。

ご夫婦共働き(どちらもフルタイムです)ですが、
今年お子さんが産まれたばかりなので、現在は育児休職中。
(来年の5月には復職予定)

◆ Kさんのご相談内容は・・

1年ほど前から資産運用に興味を持ち始めて、
投資の本を買って読んだり、ブログを見たりしていますが、
なにぶん初心者なので
どういう資産配分が自分にとってベストなのか分かりません。

とりあえずネット証券で
インデックス・ファンドを少し買ってみたりしていますが、
子どものための運用もあるので、
どうすればよいか悩んでいます。

今後のライフイベントも考慮しながら、
ポートフォリオ、商品選択についてご相談したいです。

・当オフィスでは事前に
【質問事項・ご要望事項】についてお伺いします。
    ↓
「コンサルティングを受けられるにあたり、
特にこういう点について知りたい、
こういう点について尋ねてみたいという
【質問事項・ご要望事項】を、
お聞かせください」
というように・・。

(以下、Kさんからのご返信です)

【質問事項・ご要望事項】

ライフイベントとして、
次の3つのための資産運用を考えています。
(ライフイベント/運用期間/目標額の順に記載)

 1.住宅購入/10年/1,500万
 2.こどもの学費(中高一貫用)/12年/600万
 3.定年後の生活/25年/3,000万
  
この3つをどう区分けすべきなのか、
やっぱり別々に管理したほうがよいのでしょうね・・。

カン)

たしかに投資の目的が3つもあれば、
どのようなスキームを作ればよいのか悩んでしまいますね。
⇒ おそらくここを解決することが
  「キーポイント」になるかと・・。

◆ アドバイザーとして「コンサルティング」という
商品を提供するときに心掛けていることは以下の三つです。

1.お客様の話を聞きだすことに注力すること
2.お客様の話の内容を幹の部分(メイン)と
  枝の部分(サブ)に分けること
3.問題を解決するためのセンターピン
  (いちばんポイントになるところ)を見つけること

 (とてもシンプルですね)

  続きは次回に・・。

■ 12月27日、12月/28日は大阪で 
  【出張コンサルティング】です。

*********************

1月12日 【 2009’新春海外ETF全貌セミナー in 東京

1月18日の【アドバンスコース 東京】は
残席 8 です。

2月1日の【スタンダードコース 東京】は
残席 8 です。

2月7日の【ファンド特化コース 東京】は
残席 9 です。

2月11日の【スタンダードコース 大阪】は
残席 6 です。

2月14日の【アドバンスコース 大阪】は
残席 6 です。

お申込みはお早めに・・)




関連記事

| わたしのFP修行 | 21:34 | comments:0 | trackbacks:0 | TOP↑

COMMENT














TRACKBACK URL

http://tohshi.blog61.fc2.com/tb.php/590-b026a152

TRACKBACK

PREV | PAGE-SELECT | NEXT